Foire aux questions

 

Icône d’un point d’exclamation encerclé

Nous avons modifié notre page de connexion.

FAQ - Solutions bancaires par Internet

1. Gestion des accès et connexion

Si vous avez oublié votre mot de passe, cliquez sur le lien Mot de passe oublié? et suivez les indications. 

Pour plus de détails, regardez notre démo.

Si vous êtes un utilisateur, communiquez avec votre administrateur.  

 

Si vous êtes un administrateur et que votre utilisateur vous dit qu’il a oublié son code d’utilisateur : 

  • Sélectionnez Options de l'administrateur 
  • Cliquez sur Gérer les utilisateurs 
  • Cliquez sur son nom et vous verrez en haut de la page son code d’utilisateur. 

 

Si vous êtes un administrateur et que vous avez oublié votre code d’utilisateur

  • Veuillez communiquer avec l’Espace Affaires Banque Nationaleᴹᴰ au  1 844 394-4494, du lundi au vendredi, de 7 h à 20 h, heure normale de l’Est (HNE), afin de faire réactiver votre code.  

 

Consultez les étapes à suivre (question 1.11) si votre logiciel comptable/ERP ne se met plus à jour. 

Pour des raisons de sécurité, votre compte sera verrouillé après 5 tentatives de connexion.

En tout temps, même après les 5 tentatives, vous pouvez utiliser la fonction de mot de passe oublié pour réinitialiser votre mot de passe et accéder à votre compte.

C'est un niveau de sécurité supplémentaire requis lors de la connexion avec votre mot de passe aux Solutions bancaires par internet pour entreprises lorsque vous :

  • vous connectez à partir d'un appareil non reconnu (ordinateur ou appareil mobile autre que celui avec lequel vous travaillez habituellement);
  • vous connectez pour la première fois après avoir effectué des modifications dans votre profil;
  • vous connectez au moyen d’un nouveau fureteur internet.

Vous devrez saisir un code de validation unique qui vous sera envoyé par courriel ou texto ou appel automatisé, selon vos préférences. Assurez-vous d’ajouter votre courriel, votre numéro de cellulaire ou votre numéro de téléphone fixe pour recevoir votre code de validation.

Vous n’avez qu’à accéder à votre profil et cliquer sur Modifier mon profil afin de modifier votre mode d’envoi de code de validation. Vous pouvez aussi corriger ou modifier une coordonnée existante à partir de cette page.

Si vous voulez ajouter un mode de réception manquant dans la liste, vous devez accéder à votre profil, cliquer sur Modifier mon profil et ajouter ou corriger la coordonnée. Dès la prochaine authentification renforcée, vous aurez accès à ce nouveau mode d’envoi. 3 modes possibles : texto, appel automatisé ou courriel.

Si vous voulez ajouter ou modifier une coordonnée pour le mode de réception manquant dans la liste, vous devez accéder à votre profil, cliquer sur Modifier mon profil et ajouter ou corriger la coordonnée. Dès la prochaine authentification renforcée, vous aurez accès à ce nouveau mode d’envoi. 3 modes possibles : texto, appel automatisé ou courriel.

Si vous recevez vos codes par courriel, vérifiez d’abord dans vos courriels indésirables.

Pour recevoir un nouveau code, cliquez sur un des liens sur la page d’envoi du code de validation : Renvoyer par courriel ou Renvoyer par texto.

Si vous n’avez pas accès à l’adresse courriel ou au téléphone associé à votre banque en ligne, et que vous n’êtes plus en mesure de recevoir le code pour vous connecter :

  • si vous êtes un utilisateur, vous devrez communiquer avec votre administrateur;
  • si vous êtes un administrateur, vous devrez communiquer avec l’Espace Affaires Banque Nationale MD au 1 844 394-4494.

 

Si vous recevez vos codes par courriel, vérifiez d’abord dans vos courriels indésirables.

 

Pour en recevoir un nouveau, cliquez sur un des liens sur la page d’envoi du code de validation : Renvoyer par courriel ou Renvoyer par texto.

 

Si vous êtes un utilisateur, vous devrez communiquer avec votre administrateur.

 

Si vous êtes un administrateur, vous devrez communiquer avec l’Espace Affaires Banque Nationale MD au 1 844 394-4494.

 

Si vous êtes administrateur et que votre utilisateur n’a pas reçu son code validation :

Vous devez accéder au profil de votre utilisateur via Gérer les utilisateurs, trouver l’usager dans la liste, cliquer sur Modifier le profil et ajouter ou corriger la coordonnée.

 

Pour ajouter ou modifier une coordonnée pour le mode de réception manquant ou erroné :

Si vous voulez ajouter ou modifier une coordonnée pour le mode de réception manquant dans la liste, vous devez accéder au profil de l’utilisateur, cliquer sur Modifier mon profil et ajouter ou corriger la coordonnée Dès la prochaine authentification renforcée, vous aurez accès à ce nouveau mode d’envoi. 3 modes possibles : texto, appel automatisé ou courriel.

Les versions de navigateurs supportées sont :

  • Google Chrome 44 ou +
  • Microsoft Edge 12 ou +
  • Apple Safari 5 ou +
  • Mozilla Firefox 40 ou +. 

Les utilisateurs mot de passe et jeton se connectent sur la même page.

C’est une option qui fait que le code de validation vous sera communiqué par message vocal au numéro de téléphone inscrit dans votre profil.

Si les données de votre logiciel comptable ne se mettent plus à jour ou si celui-ci n’est plus connecté, assurez-vous, dans un premier temps, de reconnecter celui-ci en actualisant le code d’utilisateur et le mot de passe dans votre logiciel comptable.

 

Dans le cas où la connexion avec votre logiciel comptable ne fonctionne pas, nous vous invitons à contacter le service à la clientèle de l’entreprise dont vous utilisez le logiciel comptable en lui communiquant les informations suivantes :

« La Banque Nationale du Canada a procédé au changement de son interface de connexion aux Solutions bancaires par internet pour entreprises. La mise à jour de l’URL de connexion est nécessaire dans vos systèmes afin d’assurer la connexion du logiciel. URL de connexion »

  1. Assurez-vous d’avoir créé un utilisateur en mode lecture seule dans vos Solutions bancaires par internet pour entreprises en cliquant sur Options de l’administrateur et sur Ajouter un utilisateur.
    Vérifiez que la case Mode lecture seule est cochée.
  2. Sélectionnez les comptes auxquels cet utilisateur aura accès en mode lecture seule.
  3. Assurez-vous que l’utilisateur se connecte à son compte une première fois afin de modifier son mot de passe et de choisir sa question secrète.
  4. Utilisez ensuite son code d’utilisateur et son mot de passe dans votre logiciel comptable. Les données des comptes auxquels il a accès y seront alors transférées.

N’oubliez pas de maintenir à jour les droits d’accès de l’utilisateur en mode lecture seule. Par exemple, si un nouveau compte est créé, les données de celui-ci ne seront pas automatiquement transférées dans votre logiciel comptable.

Vous devrez alors manuellement donner accès au nouveau compte à l’utilisateur.

Notez que ce ne sont pas tous les logiciels comptables qui permettent cette synchronisation de données avec vos comptes entreprise.

Consultez les étapes à suivre (question 1.11) si votre logiciel comptable/ERP ne se met plus à jour.

2. Gestion des droits et accès d’un utilisateur

Les administrateurs de l’entreprise peuvent ajouter des utilisateurs en sélectionnant Options de l'administrateur et ensuite Ajouter un utilisateur. Une fois le profil de l’utilisateur créé, l'administrateur doit retourner dans Options de l'administrateur et cliquer sur Modifier vis-à-vis le nom de l’utilisateur. Il doit ensuite sélectionner en haut tous les accès et profils afin de cocher les accès qu'il souhaite donner à l'utilisateur.

Pour plus de détails, regardez notre démo.

Une fois le profil de l’utilisateur créé, l'administrateur doit retourner dans Options de l'administrateur et cliquer sur Modifier vis-à-vis le nom de l’utilisateur. Il doit ensuite sélectionner en haut tous les accès et profils afin de cocher les accès qu'il souhaite donner à l'utilisateur.

Pour plus de détails, regardez notre démo.

Vous devez accéder aux options de l’administrateur et sélectionner Gérer les utilisateurs.

Pour supprimer votre utilisateur, trouvez l’usager dans la liste et cliquez Supprimer à côté de son nom.

Vous devez accéder aux options de l’administrateur et sélectionner Gérer les utilisateurs.

Pour modifier les accès de votre utilisateur, trouvez l’usager dans la liste et cliquez Modifier à côté de son nom. Dans le menu déroulant en haut de l’écran, choisissez tous les accès et profils et cochez ou décochez les cases en fonction des accès souhaités, puis ajoutez les limites correspondantes.

Pour plus de détails, regardez notre démo.

Vous devez accéder aux options de l’administrateur et sélectionner Gérer les utilisateurs. Trouvez l’usager dans la liste et cliquez sur l’action Générer un code de validation vis-à-vis le nom de l’utilisateur.

Créez un utilisateur en mode lecture seule en cliquant sur Options de l’administrateur et sur Ajouter un utilisateur. Assurez-vous que la case Mode lecture seule est cochée.

 

Sélectionnez les comptes auxquels cet utilisateur aura accès en mode lecture seule.

 

Assurez-vous que l’utilisateur se connecte à son compte une première fois afin de modifier son mot de passe et de choisir ses 3 questions secrètes.

 

Utilisez ensuite son code d’utilisateur et son mot de passe dans votre logiciel comptable. Les données des comptes auxquels il a accès y seront alors transférées.

 

N’oubliez pas de maintenir à jour les droits d’accès de l’utilisateur en mode lecture seule. Par exemple, si un nouveau compte est créé, les données de celui-ci ne seront pas automatiquement transférées dans votre logiciel comptable. Vous devrez alors manuellement donner accès au nouveau compte à l’utilisateur.

 

Notez que ce ne sont pas tous les logiciels comptables qui permettent cette synchronisation de données avec vos comptes entreprise.

3. Gestion des comptes et fournisseurs/bénéficiaires

Pour ajouter un compte au profil de l'entreprise, un administrateur doit soumettre une demande en cliquant sur Options de l’administrateur et ensuite, dans la section Autres, cliquer sur Gérer les comptes, cliquer sur le bouton + comptes et ajouter les informations correspondantes.

Pour ajouter un fournisseur dans la liste de fournisseurs de services préétablie par la Banque Nationale, vous devez choisir l’option Gérer les fournisseurs et bénéficiaires dans le menu à gauche. Cliquez sur Ajouter un fournisseur /bénéficiaire, sélectionnez Fournisseurs de services dans la liste déroulante et indexez le nom du fournisseur que vous souhaitez ajouter.

Vous préférez les images aux mots? Regardez notre démo.

Pour ajouter un fournisseur qui n’apparaît pas dans la liste de fournisseurs de services préétablie par la Banque Nationale, vous devez choisir l’option Gérer les fournisseurs et bénéficiaires dans le menu à gauche. Cliquez sur Ajouter un fournisseur /bénéficiaire, sélectionnez Autre fournisseur dans la liste déroulante et complétez les informations à l’écran.

Vous préférez les images aux mots? Regardez notre démo.

En cliquant sur Gérer les fournisseurs/bénéficiaires, vous y verrez la liste des fournisseurs déjà inscrits à votre profil.

Vous devez choisir l’option Gérer les fournisseurs et bénéficiaires dans le menu à gauche. Cliquez sur Ajouter un fournisseur/bénéficiaire, sélectionnez Bénéficiaires de télévirement dans la liste déroulante et complétez les informations à l’écran.

Vous préférez les images aux mots? Regardez notre démo.

Le solde qui vous est fourni représente le montant utilisé de votre marge.

4. Gestion des transactions (paiement, virement entre comptes, télévirement, change étranger, dépôt numérique et dépôt salaire)

Dans le menu de gauche, cliquez sur Paiement et remplissez les informations à l’écran.

Vous pouvez aussi programmer une récurrence à partir du bouton Paiement récurrent.

Seuls les paiements en attente postdatés peuvent être modifiés ou supprimés.

Pour modifier ou supprimer un paiement postdaté, il faut aller dans Suivi des opérations, dans le menu de gauche, et choisir Paiement dans le menu déroulant. Vous verrez alors la liste complète de toutes vos transactions de paiement.

Vérifiez si une signature d’un deuxième administrateur est requise ou vérifiez si vous avez vous-même les droits de signer.

Si vous êtes un administrateur, dans le menu de gauche, cliquez sur la section Opération à signer pour accéder au paiement en attente de signature.

Si vous êtes un utlisateur, communiquez avec votre administrateur pour confirmer vos droits et accès pour les paiements.

Allez dans le menu de gauche, cliquez sur télévirement (wire) et ajoutez les informations demandées.

Vous préférez les images aux mots? Regardez notre démo.

Seul les télévirements en attente postdatés peuvent être modifiés ou supprimés.

Pour modifier ou supprimer un télévirement postdaté, il faut aller dans Suivi des opérations, dans le menu de gauche, et choisir Télévirement dans le menu déroulant. Vous verrez alors la liste complète de toutes vos transactions de télévirement.

Le jeton d’accès SecurID est disponible pour tous les clients des Solutions bancaires par internet pour entreprises.

Le client accède, avec un code d’usager, à un numéro d'identification généré toutes les 60 secondes par le jeton SecurID ainsi qu'à un mot de passe. Cette méthode d'authentification empêche tout accès au site à moins d’avoir en main un jeton SecurID (obligatoire pour les utilisateurs qui autorisent les télévirements).

Un coût est associé à cette fonctionnalité.

Cliquez sur Options de l’administreur, choisissez le lien Commander un jeton SecurID (un jeton par usager en ayant besoin) et selectionnez le nombre de jetons.

Un coût est associé à cette fonctionnalité.

Vous trouverez la procédure d’activation du jeton à même votre profil en cliquant sur Options de l’administrateur et sur Procédure d’activation du jeton SecurID.

Pour se connecter aux Solutions bancaires par internet, le client accède avec un code d’usager, un numéro d'identification généré toutes les 60 secondes par un jeton SecurID ainsi qu'un mot de passe.

Pour pouvoir exécuter un contrat ouvert ou fermé, vous devez être abonné aux opérations de change.

Cliquez dans le menu de gauche sur Opération de change et choisissez le type d’opération voulue, soit au comptant, à contrat à terme fermé ou à contrat à terme ouvert.

 

Voici les étapes à suivre afin d’effectuer votre opération :

  • Sélectionnez le type d’opération (au comptant, contrat à terme fermé ou contrat à terme ouvert);
  • Pour un contrat fermé, vous devez saisir la date valeur;
  • Pour un contrat ouvert, vous devez saisir la date option et la date valeur;
  • Sélectionnez la devise que vous désirez acheter;
  • Sélectionnez la devise que vous désirez vendre;
  • Entrez le montant de l’opération dans la devise de votre choix;
  • Vous pouvez inscrire de l’information supplémentaire dans la fenêtre Détails.

 

Les opérations de change peuvent être effectuées entre 8 h et 17 h (HE) un jour ouvrable, du lundi au vendredi.

Pour utiliser une opération de change existante, allez sélectionner le type de transaction souhaité dans le menu de gauche (virement, télévirement), rentrez les informations pour la transaction et sélectionnez le contrat voulu.

Communiquez avec nous au 1 844 394-4494 pour vous abonner à l’option Opérations de change ou augmenter votre limite.

Cliquez dans le menu de gauche sur Dépôt salaire.

Pour ajouter un nouvel employé

  • Cliquez sur Liste des employés et sur le bouton + ajouter un employé.
  • Prévoir le numéro de compte, le transit et le numéro d’institution de l’employé.

Pour effectuer un dépôt salaire

  • Cliquez sur Nouveau dépôt salaire et indexez les informations correspondantes (nom et numéro de compte de l’employé à payer).
  • Prévoir un délai de 48 h avant la date de dépôt du salaire.

Si vous êtes un administrateur, dans le menu de gauche, cliquez sur la section Opération à signer pour accéder au paiement en attente de signature.

Si vous êtes un utlisateur, communiquez avec votre administrateur pour confirmer vos droits et accès pour les paiements.

Deux options sont possibles :

  • Faire un virement Interac MD;
  • Faire un paiement via un fournisseur.

Pour ajouter un fournisseur qui n’apparaît pas dans la liste de fournisseurs de services préétablie par la Banque Nationale, vous devez choisir l’option Gérer les fournisseurs et bénéficiaires dans le menu à gauche. Cliquez sur Ajouter un fournisseur/bénéficiaire, sélectionnez Autre fournisseur dans la liste déroulante et complétez les informations à l’écran.

Vous préférez les images aux mots? Regardez notre démo.

Vous devez nous fournir les numéros d’identification fédéral et provincial en utilisant la fonction Contactez-nous dans vos Solutions bancaires par internet :

Numéro de compte fédéral TPS/GST ou numéro d'entreprise (business number) : 9 chiffres RT/RC/RP0001.

Numéro de compte provincial TVQ/QST ou numéro d'identification (identification number) : 10 chiffres TQ0001. (Il ne s'agit pas du NEQ.)

 

Prévoir un délai de traitement.

  1. Si un problème survient, commencez toujours par relire le contrat et les conditions qui s’appliquent. Est-ce que vous avez accepté des termes et des conditions? Est-ce qu’il y a des spécifications au contrat? Passez ensuite à l’étape 2.
  2. Discutez de la situation avec le marchand qui vous a vendu le produit ou le service. Vous pourriez peut-être trouver une entente à l’amiable. Toujours insatisfait? Passez à l’étape 3.
  3. Rassemblez toutes les informations que vous avez accumulées (reçus, date et heure de vos échanges, une copie de votre correspondance avec le marchand, etc.) et contactez le service à la clientèle des cartes de crédit au 1 844 394-4494. Un conseiller vous aidera à analyser la situation afin d’entamer les démarches.
  4. À la suite de votre requête, un formulaire de contestation vous sera expédié et devra être complété selon les instructions indiquées. Assurez-vous de joindre les pièces justificatives, selon les instructions du formulaire, car ces dernières seront cruciales dans la prise de décision de votre requête. Retournez le formulaire de contestation dans un délai de 5 jours.  Les informations fournies permettront à la Banque de créer votre dossier afin de débuter les démarches de contestation auprès du marchand. Il est important que toutes les pièces justificatives soient présentées afin d’augmenter les chances que votre demande soit acceptée. Le fait de ne pas fournir à la Banque toutes les pièces ou informations obligatoires pourrait entrainer un refus de votre demande.
  5. À la suite de l'analyse de votre dossier, si votre demande est acceptée, un remboursement sera porté à votre compte de carte de crédit. Si votre demande est refusée, une lettre vous sera expédiée.

Important :  le délai et la date des faits sont cruciaux lors du traitement d'une contestation.

5. Relevé bancaire électronique et remise d’images de chèques

Relevés mensuels en ligne : les relevés électroniques sont disponibles au plus tard le 5e jour ouvrable du mois suivant.

Relevés mensuels papier : les relevés papier sont expédiés au plus tard le 10e jour ouvrable du mois suivant.

Ces délais sont sujets à changement sans préavis

Pour être en mesure de consulter vos documents en ligne, votre poste de travail doit être équipé du logiciel de lecture PDF.

Il suffit de cliquer dans le menu de gauche sur Relevé de compte/chèque et cliquer sur Consulter/télécharger.

Vous pouvez télécharger vos images de chèque et vos relevés de compte.

Les chèques traités manuellement et les chèques certifiés ne sont pas compensés par les systèmes automatisés de la Banque, donc aucune image n’existe pour ces effets. Par conséquent, l’hyperlien pour accéder à l’image dudit chèque n’est pas fonctionnel.

II faut s’abonner aux Solutions bancaires par internet pour entreprises pour obtenir vos relevés bancaires de façon électronique.

Veuillez noter que vous recevrez automatiquement vos documents en ligne pour chaque compte courant et compte placement affaires qui sera ajouté à votre profil bancaire en ligne.

Le relevé bancaire et la remise d’images de chèques seront disponibles en ligne sur les Solutions bancaires par internet pour entreprises pour tous vos comptes courants commerciaux en devise canadienne et/ou américaine, ainsi que pour vos comptes placement affaires en devise canadienne.

Vous pourrez modifier en tout temps le mode de réception de vos documents pendant votre session de Solutions bancaires par internet pour entreprises en cliquant sur Options de l’administrateur. Choisissez Gérer les documents et choisissez le mode de réception souhaité.

Il est possible de recevoir vos documents par la poste moyennant des frais par relevé. Pour en savoir plus sur les frais applicables, veuillez consulter le Guide de tarification des Services bancaires aux entreprises.

La Banque archive les documents pendant une période de 7 ans, et ce, pour tous les relevés de comptes et les remises des images de chèques de vos comptes courants et comptes placement affaires disponibles en ligne. (L’archive se construit au fil du temps et débute avec les relevés de compte et remises d’images de chèques émis à compter du 15 avril 2016.)

Afin qu’un utilisateur de votre entreprise puisse consulter ou télécharger les relevés d’un compte bancaire, il suffit d’octroyer le droit d’accès pour consulter ce compte dans la section Options d’administrateur en choisissant Gérer les utilisateurs.

Pour donner accès à la remise d’images de chèques, il suffit d’octroyer le droit de consulter les demandes d’images de chèques dans la section Options d’administrateur, en choisissant Gérer les utilisateurs. Puis, dans la section Autres services, cochez Accéder aux demandes et remises d'images de chèques.

Lorsque vous effectuez une recherche sur un chèque, il faut toujours spécifier la date d’encaissement dans l’intervalle des dates demandées.

6. Dépôt numérique

Il s’agit d’un dépôt à votre compte bancaire en devise CAD ou USD des images numérisées, à l’aide d’un scanneur, de vos chèques (effets) et transmis par l’option Dépôts numériques par les Solutions bancaires par Internet pour Entreprises. Le tout en conformité avec les règles de Paiements Canada pour fin de règlement et de compensation. L’image de chèque ainsi créée est une « image officielle » au terme de la Loi et en conséquence, elle est admissible en preuve au même titre que le chèque original sur support papier.

Les effets déposés en dollars canadiens doivent provenir d’une institution financière canadienne. Les effets déposés en dollars américains peuvent provenir d’une institution financière canadienne ou américaine. Seulement les effets originaux suivants peuvent être déposés au moyen du service :

  • les chèques
  • les chèques certifiés (non perforés)
  • les mandats et les traites bancaires
  • les chèques de voyage (sauf ceux émis par « Thomas Cook  »).

L’endossement virtuel est généré par le système en lieu et place de l’endossement physique de la Banque et de celui du client qui n’est pas requis pour le dépôt numérique.

Les chèques déposés doivent être conservés par les clients de manière sécuritaire pendant une période de 15 jours calendrier après la date du dépôt et détruits de manière sécuritaire. La destruction de tout effet déposé doit faire en sorte qu’il ne sera plus accessible.

Il est tout à fait sécuritaire de transmettre l’image de chèques en ligne. Bien évidemment, tout est mis en œuvre pour assurer la confidentialité et la sécurité de vos renseignements lors de l’utilisation de nos Solutions bancaires par Internet pour Entreprises:

  • Un système de cryptage à 128 bits;
  • Une sécurité renforcée, qui empêche l’accès à vos comptes lorsque l’ouverture de session se fait à partir d’un ordinateur non reconnu;
  • Une sécurité additionnelle, qui rend impossible l’accès à vos comptes, sans avoir en main un jeton d’accès SecurID (optionnel).

Vous pouvez effectuer vos dépôts 24/7. Pour un dépôt numérique en date du jour, vous devez transmettre vos dépôts un jour ouvrable, jusqu’à 21 h (HNE).

Pour déposer un effet qui n’est pas accepté par dépôt numérique, vous devez utiliser un mode de dépôt conventionnel, soit le guichet ou la succursale.

Tous les dépôts numériques sont assujettis à un montant maximal, selon votre profil d’entreprise. Certaines restrictions sont applicables.

Il faut conserver les chèques originaux dans un endroit sûr, accessible uniquement par les membres de votre personnel.

L’accès à vos fonds fait l’objet des mêmes règles que si vous déposez vos chèques à la succursale ou au guichet, selon la limite de retrait sur dépôt établi pour votre compte bancaire.  Pour tout changement à votre limite de retrait sur dépôt, veuillez communiquer avec votre directeur de compte. Les conditions concernant l’accès aux fonds sont décrites dans notre Politique relative à l’accès aux fonds et s’appliquent lors d’un dépôt numérique.

Procurez‑vous un scanneur chez notre fournisseur recommandé ou un fournisseur de votre choix.

  1. Installez le pilote pour votre scanneur. Au besoin, demandez le support du fournisseur.
  2. Connectez le fil USB (seulement une fois l'installation complétée).
  3. Le voyant lumineux rouge sur le scanneur indiquera qu'il est en mode de veille.
  4. Consultez le centre d'aide des Solutions bancaires Internet pour Entreprises pour plus de détails.

Retirez les agrafes et les trombones, puis redressez et aplatissez les coins des chèques pour éviter les blocages.

  1. Groupez les chèques en les enlignant tous sur une des extrémités. Pour un fonctionnement optimal, placez les chèques en ordre de grandeur.
  2. Placez les chèques dans la fente de l'appareil et glissez-les jusqu'à la ligne indiquée sur le scanneur. L'indicateur lumineux passera au orange et les chèques passeront automatiquement dans la machine.

Oui, il est important de nettoyer votre numériseur selon les instructions fournies par le fournisseur afin de garder le même niveau de qualité de lecture d’images avec le temps.

7. Application mobile Banque Nationale

L’application mobile est gratuite! Toutefois, pour y avoir accès, vous devez être abonné à nos services bancaires par internet, qui sont compris dans tout forfait entreprises. Veuillez consulter le Guide de tarification des Services bancaires aux entreprises pour tous les détails.

Lors du premier accès à l'option Déposer dans l'application mobile, un administrateur de l'entreprise doit donner son consentement en acceptant les termes et conditions afin d'avoir accès à l'option de dépôt mobile.

Une fois acceptés les termes et conditions d'utilisation, tout autre administrateur déjà en place dans le profil de l'entreprise aura accès à l'option de dépôt mobile.

Pour effectuer un dépôt :

  • Ouvrir une session sur l'application mobile;
  • Bas de page : sélectionner le bouton Déposer;
  • Saisir le montant du chèque, cliquer sur Suivant;
  • Prendre une photo du recto et du verso du chèque puis cliquer sur Suivant.
  • Pas besoin d’appuyer sur le bouton de prise de vue pour la photo; la photo sera prise automatiquement grâce à une technologie qui reconnaît instantanément l’image d’un chèque.
  • Sélectionner le compte de dépôt, cliquer sur Suivant;
  • Vérifier les informations du dépôt (à cette étape, le montant disponible pour le dépôt s’affiche) et cliquer sur Valider pour confirmer le dépôt.

Un message de confirmation s'affiche ainsi que la date limite pour conserver le chèque.

Vous pouvez effectuer vos dépôts dans les mêmes comptes transactionnels que ceux que vous utilisez au moyen de nos Solutions bancaires par internet, à l’exception des comptes avec codétenteurs.

Vous pouvez déposer des chèques, des chèques certifiés, des mandats et des traites bancaires ainsi que des chèques de voyage (sauf Thomas Cook), tant qu’ils sont en dollars canadiens et tirés d’une institution financière canadienne. Pour les chèques en devise USD, vous pouvez utiliser le numériseur ou vous rendre à la succursale. Pour déposer vos chèques en devises étrangères autre que USD, nous vous invitons à vous rendre en succursale.

Quelques raisons sont possibles :

  1. Vous utilisez la version mobile du site web. Si c’est le cas, téléchargez l’application Banque Nationale dans l’App Store ou Google Play.
  2. Vous n’avez pas accepté le consentement au dépôt de chèque sur votre appareil mobile.
  3. Vous possédez seulement un compte avec codétenteurs.
  4. Vous ne possédez aucun compte en devise canadienne.

Vous pouvez déposer vos chèques jusqu’à 21 h (HNE) un jour ouvrable et ceux-ci seront traités le jour même. Après cette heure, les chèques déposés seront traités le jour ouvrable suivant. Notez qu’un dépôt est toujours effectué à l’instant, c’est la date de dépôt qui change selon l’heure de tombée.

L’accès à vos fonds fait généralement l’objet des mêmes règles que si vous déposiez vos chèques à la succursale ou au guichet, selon la limite de retrait sur dépôt établie pour votre compte bancaire. Les conditions concernant l’accès aux fonds et les particularités des dépôts numériques sont décrites dans notre  Politique relative à l’accès aux fonds. Pour tout changement à votre limite de retrait sur dépôt, veuillez communiquer avec votre conseiller.

L’application vous permet de déposer un chèque à la fois (le processus doit être refait pour chaque dépôt) et jusqu’à 400 000 $ par jour. Si vous dépassez ce montant, vous pourrez effectuer vos dépôts ultérieurs au guichet ou en succursale.

Nous voulons nous assurer que votre dépôt ait été transféré dans votre compte et que toutes les vérifications aient été effectuées avant que vous vous départissiez de l’original. C’est pour cette raison que nous vous indiquons la date exacte jusqu’à laquelle vous devez conserver le chèque lors de la confirmation de dépôt. De cette façon, nous nous assurons que nous pourrons vous aider de la manière la plus efficace possible et que vous ayez accès à votre dépôt dans les meilleurs délais. Nous recommandons que l’endroit de conservation soit mis sous clé afin de limiter les risques de copie et que les items soient ensuite détruits de façon sécuritaire (déchiquetés).

L’application vous permet de signer les paiements, virements de mêmes devises, virements de devises différentes, télévirements, virements Interac MD, dépôts salaires et remises gouvernementales (gouvernement du Québec et du Canada). L’application permet également la signature des opérations qui nécessitent un ou deux signataires.

Les opérations que vous pouvez signer s’affichent dans le haut de l’écran lors de votre connexion, et vous pouvez y accéder en tout temps dans le menu principal, à la section Opérations à signer. Seules les opérations que vous pouvez signer sur l’application mobile s’affichent dans l’application, contrairement au web où s’affichent toutes les opérations.

Si le bouton Signer est grisé, c’est probablement parce que vous n’avez pas accepté les conditions affichées à l’écran. Assurez-vous d’avoir cliqué sur le bouton J’accepte. Le bouton Signer deviendra vert et vous pourrez alors signer l’opération.

Tous les comptes auxquels vous avez accès sur la plateforme web sont également disponibles dans l’application.

Sélectionnez l’entreprise dans laquelle vous voulez faire une transaction dans la barre du haut de l’écran Mes comptes. Le changement de filiale se fait uniquement dans cet écran et dans Opérations à signer. Cherchez l’entreprise par son nom ou son numéro dans le champ de recherche, situé sous le nom de l’entreprise.

Si vous voulez déposer un chèque, un message s’affichera pour confirmer l’entreprise dans laquelle vous désirez déposer ce chèque. Avant d’effectuer toute transaction, assurez-vous que l’entreprise affichée dans le haut de l’écran est bien celle désirée.

Cliquez sur Opérations à signer dans le menu de gauche. Vous verrez toutes les opérations à signer de l’entreprise principale. Si des transactions peuvent être signées dans une ou plusieurs de vos filiales, un message informatif sera affiché à l’écran. Sélectionnez ensuite les filiales dans la barre de recherche du haut et signez les opérations en attente de signature.

FAQ - Virement INTERAC

1. Sécurité

Oui, le service Virement Interac MD est sécuritaire. La question de sécurité fait en sorte que seul le destinataire, qui en connaît la réponse, peut accepter le dépôt d’argent. Soyez assuré que la Banque Nationale prend des mesures conformes aux normes de l’industrie pour contrer la fraude en ligne.

Après quatre essais infructueux, le destinataire ne pourra plus recevoir le virement. Vous recevrez un courriel indiquant que le destinataire n’a pas répondu correctement à la question. Ce courriel vous indiquera également comment récupérer et déposer les fonds à votre compte.

En donnant votre consentement, la compagnie accepte d’exécuter ce type de transaction. Par la même occasion, cette étape vous permet de bien comprendre les conditions d’utilisation, mais également d’indiquer l’adresse courriel qui sera utilisée par Interac pour communiquer avec vous et vos utilisateurs, ainsi que votre langue de préférence.

Vous pouvez donner le consentement en ligne sur vos Solutions bancaires par internet pour entreprises (la fonctionnalité n’est pas encore disponible sur mobile). Vous pouvez consentir par l’entremise du profil de l’administrateur, lorsque vous envoyez ou recevez un virement et lorsque vous accordez le droit de gestion des bénéficiaires Interac à vos utilisateurs. Une fois votre consentement donné sur vos Solutions bancaires par internet pour entreprises, vous pourrez effectuer des virements sur l’application mobile.

Seuls les administrateurs de l’entreprise peuvent consentir. Le consentement de tous les administrateurs n’est pas requis. Le consentement d’un administrateur autorisé de l’entreprise est requis pour effectuer des virements. Pour consulter les Conditions d’utilisation de la fonctionnalité, rendez‑vous à la section Virement Interac MD dans vos Solutions bancaires par internet pour entreprises.

Non, la structure d’autorisation des signatures reste intacte pour le service Virement Interac MD. Si vous désirez seulement signer la transaction, il sera possible de le faire sur vos Solutions bancaires par internet pour entreprises.

2. Transactions avec le Virement Interacᴹᴰ

Il s’agit de la première fois que vous acceptez ce type de virement. Pour vous rendre à la page commerciale, vous devez choisir l’option Banque Nationale Entreprise dans le menu déroulant de la page Interac. La prochaine fois, il sera possible de cliquer directement sur le logo de la Banque Nationale puisque le service Interac reconnaîtra que c’est au site commercial que vous désirez accéder.

En donnant votre consentement, la compagnie accepte d’exécuter ce type de transaction. Par la même occasion, cette étape vous permet de bien comprendre les conditions d’utilisation, mais également d’indiquer l’adresse courriel qui sera utilisée par Interac pour communiquer avec vous et vos utilisateurs, ainsi que votre langue de préférence.

Seuls les administrateurs de l’entreprise peuvent consentir. Le consentement de tous les administrateurs n’est pas requis. Le consentement d’un administrateur autorisé de l’entreprise est requis pour effectuer des virements. Pour consulter les Conditions d’utilisation de la fonctionnalité, rendez‑vous à la section Virement Interac MD dans vos Solutions bancaires par internet pour entreprises.

Vous pouvez donner le consentement en ligne sur vos Solutions bancaires par internet pour entreprises (la fonctionnalité n’est pas encore disponible sur mobile). Vous pouvez consentir par l’entremise du profil de l’administrateur, lorsque vous envoyez ou recevez un virement et lorsque vous accordez le droit de gestion des bénéficiaires Interac à vos utilisateurs. Une fois votre consentement donné sur vos Solutions bancaires par internet pour entreprises, vous pourrez effectuer des virements sur l’application mobile.

Pour connaître les détails, regardez notre démo.

Pour ajouter un destinataire :

  • Ouvrir une session SBIE;
  • Menu de gauche : cliquer sur Gérer les fournisseurs/bénéficiaires;
  • Cliquer sur Ajouter un fournisseur/bénéficiaire;
  • Sélectionner dans le menu Destinataire de Virement Interacᴹᴰ.

Pour modifier ou supprimer un destinataire :

  • Ouvrir une session SBIE;
  • Menu de gauche : cliquer sur Gérer les fournisseurs/bénéficiaires;
  • Rechercher le destinataire;
  • Sélectionner l’action désirée.

Vous pouvez modifier en tout temps les informations d’un destinataire, à l’exception de la question de sécurité. Les modifications s’appliqueront aux nouveaux virements dès que la modification est complétée. Si vous effectuez une modification à la question de sécurité et à la réponse secrète, le changement se répercutera sur l’ensemble des virements, qu’ils soient déjà envoyés ou en attente d’envoi au destinataire.

Une suppression est possible lorsque le virement n’a pas encore été envoyé au destinataire, lorsque la transaction est en attente de signature ou lorsqu’il est postdaté. L’annulation d’un virement peut être effectuée pour un virement déjà envoyé au destinataire, mais qui n’a pas encore été accepté par ce dernier. Des frais sont applicables seulement dans le cas d’une annulation.

Veuillez consulter le Guide de tarification des Services bancaires aux entreprises pour tous les détails.

Un virement ne peut pas être accepté par un destinataire qui possède, pour la même institution financière, une adresse courriel identique à celle de l’expéditeur du virement. Vous pouvez sans problème utiliser la même adresse courriel avec les autres institutions financières.

Pour effectuer des virements entre vos comptes à la Banque Nationale, nous vous recommandons d’utiliser l’option Virement.

Bien sûr! Vous allez retrouver l’ensemble de vos opérations dans le Suivi des opérations sur Solutions bancaires par internet pour entreprises.

Pour l’envoi d’un Virement Interac MD, il y a une limite de 5 000 $ par jour et de 25 000 $ par semaine pour votre entreprise.
Pour la réception de fonds, il n'y a pas de limite par jour, ni par semaine, ni par mois. Toutefois, vous pouvez recevoir un montant maximum de 25 000 $ par transaction.

Le destinataire recevra un courriel de la part du service Interac l’informant d’un virement. Si, après un certain temps, le destinataire n’a toujours pas accepté le virement, vous avez la possibilité de lui envoyer un rappel par l’entremise des Solutions bancaires par internet pour entreprises.

Le destinataire aura environ 30 jours pour accepter le virement. Par la suite, le destinataire ne peut plus accepter les fonds. Vous recevrez un courriel vous avisant que le virement n’a pas été complété et de déposer à nouveau les fonds dans votre compte.

Après quatre essais infructueux, le destinataire ne pourra plus recevoir le virement. Vous recevrez un courriel indiquant que le destinataire n’a pas répondu correctement à la question. Ce courriel vous indiquera également comment récupérer et déposer les fonds à votre compte.

Les fonds sont disponibles au compte dès l’acceptation de la transaction par le destinataire, mais l’opération sera visible le prochain jour ouvrable si les fonds ont été acceptés après 21 h (HNE), durant la fin de semaine ou lors d’un jour férié.

Il s’agit d’un dépôt des fonds directement dans un compte sans avoir à accepter le virement et à répondre à la question de sécurité.

Il s’agit d’une demande envoyée à un fournisseur ou un tiers pour transférer des fonds par l’entremise du service de virement Interac MD.

Vous pouvez y répondre en effectuant un Virement Interac MD.

Vous recevrez un message de la part d’Interac vous informant qu’un demandeur vous envoie une demande de fonds. En cliquant sur l’hyperlien inclus dans le message d’Interac, vous pourrez accepter ou refuser la demande. Si vous acceptez, un virement sera alors généré et envoyé. Assurez-vous de bien compléter les informations du virement puisque l’argent sera déposé directement dans le compte du demandeur et il ne sera pas possible d’annuler la transaction. Il n’y a pas de frais pour répondre à une demande de fonds.

3. Gestion des comptes

Vous pouvez effectuer des Virements Interac MD à partir de tous les comptes disponibles et auxquels vous avez déjà accès dans le menu déroulant de l’écran de création de virement.

Pour ajouter de nouveaux comptes canadiens, l’administrateur autorisé doit accéder à Gérer mes comptes dans les options de l’administrateur et compléter la demande en ligne.

Absolument! Une fois le consentement effectué, les droits de l’utilisateur sous l’option Paiements seront appliqués pour les droits du Virement Interac MD.

À la création du destinataire, votre question/réponse sera enregistrée automatiquement. Cela vous évitera ainsi de devoir répéter cette étape à chaque virement pour ce destinataire. Nous vous recommandons de ne pas utiliser les caractères spéciaux et de respecter la langue sélectionnée pour communiquer avec vos destinataires.

Les 5 premiers administrateurs de l’entreprise, s’il y a lieu, reçoivent une alerte lorsqu’un destinataire est ajouté ou modifié. Cette alerte est envoyée par courriel ou texto, selon les préférences inscrites au profil de l’administrateur. Cette mesure a été mise en place afin d’augmenter la sécurité du service Virement Interac MD.

Vous pouvez gérer les administrateurs qui reçoivent ces alertes dans les Solutions bancaires par internet pour entreprises.

Pour ce faire :

  1. Cliquez sur Options de l’administrateur;
  2. Sous la section Autres, cliquez sur Gérer les alertes;
  3. Trouvez l’alerte Un destinataire a été ajouté ou modifié et cliquez sur Modifier dans la colonne Actions;
  4. Modifiez les destinataires de l’alerte dans cet écran.

Vous devez entrer au moins un destinataire de l’alerte, et un maximum de 5.

1 Des frais s’appliquent.
2 Marque déposée d’Adobe Systems Inc.
3 Marque déposée d’Adobe Systems Inc.
MD ESPACE AFFAIRES BANQUE NATIONALE est une marque déposée de la Banque Nationale du Canada.
MD SecurID est une marque déposée de RSA Security inc. Usager autorisé : Banque Nationale du Canada.