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Gestion privée de patrimoine BNI

Une offre adaptée pour vous et votre famille

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Le service en bref

Qu’est-ce que c’est?

La Gestion privée de patrimoine BNI1 est un service haut de gamme de gestion discrétionnaire de portefeuille. C'est une équipe qui prend les bonnes décisions financières pour votre tranquillité d’esprit et celle de votre famille.

Idéal si vous désirez

  • investir 250 000 $ ou plus, seul ou en famille
  • accéder à des privilèges exclusifs
  • profiter de l’expertise de gestionnaires de portefeuille chevronnés
  • bénéficier d’honoraires de service dégressifs : investissez plus, payez moins

Des avantages à partager en famille

Regroupement familial

Jumeler votre compte à ceux des membres de votre famille leur permet de profiter des mêmes privilèges que vous, tout en conservant vos comptes respectifs en toute confidentialité.

Tarifs concurrentiels

Profitez d'honoraires de service calculés selon une échelle décroissante, selon la valeur marchande totale des actifs détenus dans votre compte et ceux des membres de votre famille.

Gestion experte

Bénéficiez du savoir-faire de gestionnaires de portefeuille expérimentés, qui gèrent vos actifs selon sept profils d'investissement modèles.

Lire les perspectives de marché des experts

Programme privilège exclusif

Accédez à un programme bancaire avantageux vous donnant droit à des services exclusifs.

Voir tous les détails

Parlez à votre conseiller ou communiquez avec nous pour rencontrer un planificateur financier2.

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Un service haut de gamme de gestion de vos actifs

Obtenez un Portefeuille de la Gestion privée de patrimoine BNI

Investir dans un Portefeuille Gestion privée de patrimoine BNI

Nom du fonds et horizon de placement  Risque 1 an 3 ans 5 ans  10 ans  Depuis Création

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Investir dans un Portefeuille Gestion privée de patrimoine BNI - option retraite

Nom du fonds et horizon de placement  Risque 1 an 3 ans 5 ans  10 ans  Depuis Création

Gestion privée de patrimoine BNI - Profil Revenu Stable

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Gestion privée de patrimoine BNI - Profil Revenu

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Gestion privée de patrimoine BNI - Profil Revenu et Croissance

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Gestion privée de patrimoine BNI - Profil Équilibré

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Gestion privée de patrimoine BNI - Profil Revenu et Croissance $US

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Gestion privée de patrimoine BNI - Profil Croissance

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Gestion privée de patrimoine BNI - Profil Actions

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Les petits détails pour tout savoir

Documents réglementaires

Détails du regroupement familial

Le regroupement familial est un avantage distinctif de la Gestion privée de patrimoine BNI. Il permet de jumeler votre compte à ceux des membres de votre famille et de bénéficier d’une réduction des honoraires de service. De plus, vous pourrez profiter de ces avantages tout en maintenant la relation d’affaires avec le conseiller en qui vous avez confiance.

Le regroupement familial comprend toutes les relations familiales directes, incluant : le conjoint ou la conjointe, leurs parents, grands-parents, enfants et petits-enfants. Pour créer un regroupement familial, l’investisseur principal doit détenir un montant minimal de 250 000 $.

Toute personne admissible au regroupement familial résidant à la même adresse que l’investisseur principal peut rejoindre le regroupement familial en investissant un montant minimal de 5 000 $ par compte. Chaque membre supplémentaire admissible du regroupement familial n’habitant pas à la même adresse que l’investisseur principal devra investir au moins 100 000 $.

À titre informatif, voici un exemple de regroupement familial :

  • Investisseur principal : 250 000 $
  • Son/sa conjoint(e) : 90 000 $
  • Fils : 35 000 $
  • Son/sa conjoint(e) : 85 000 $
  • Fille : 95 000 $
  • Grand-père paternel : 500 000 $
  • Grand-mère paternelle : 260 000 $
  • Grand-père maternel : 200 000 $
  • Grand-mère maternelle : 300 000 $

Le total des investissements du fils et de son/sa conjoint(e) dépasse le montant minimal requis (100 000 $) pour être inclus dans les actifs du regroupement familial. Par conséquent, le fils et son/sa conjoint(e) se qualifient. Notez que les conjoints doivent demeurer ensemble à la même adresse.

L’investissement de la fille est inférieur au montant minimal requis (100 000 $) pour être incluse dans les actifs du ménage et ne réside pas à la même adresse que l’investisseur principal. Par conséquent, la fille ne se qualifie pas.

Pour bénéficier du regroupement familial de la Gestion privée de patrimoine BNI, communiquez avec votre planificateur financier afin qu’il vous remette le numéro de regroupement familial nécessaire pour référer les membres de votre famille.

Détails de l’offre bancaire Gestion de patrimoine

Adhérez à notre compte chèques en dollars canadiens et à notre carte de crédit World EliteMD MastercardMD et accédez à des services personnalisés et des privilèges exclusifs.

Pour bénéficier de l’offre bancaire3, vous devez détenir au moins 100 000 $ d’actifs sous Gestion privée de patrimoine BNI. Le conjoint de l’investisseur principal peut aussi en bénéficier avec un montant minimal de 5 000 $ en actifs détenus.

L’offre comprend de nombreux avantages :

Trois comptes bancaires

  • En dollars canadiens ou en dollars américains

Services d’assistance

  • L’accès illimité aux services d’assistance inclus suivants :
    - Une solution virtuelle de soins de santé (télémédecine) : bnc.ca/clinique-virtuelle
    - Une assistance juridique téléphonique (vie privée et professionnelle) : bnc.ca/assistance-juridique
  • Une tarification avantageuse à 50 % de rabais sur le programme d’assistance en cas de fraude et de vol d’identité SÉCURIZONEMD 4 : bnc.ca/securizone.

La carte World EliteMD MastercardMD de la Banque Nationale 5

  • Un programme de récompenses avec palier d’accumulation accélérée :
Nombre de points par $ d’achats6

Accumulez jusqu’à 2 points par dollar d’achat selon vos dépenses nettes, sur 12 mois à compter de la date d’ouverture du compte :

  • De 0 à 40 000 $ = 1,5 point par dollar d’achat
  • De 40 001 $ à 80 000 $ = 2 points par dollar d’achat
  • 80 001 $ et plus = 1,5 point par dollar d’achat
  • Un programme d’assurance voyage haut de gamme7 :

            – Soins médico-hospitaliers hors de la province de résidence
            – Annulation de voyage
            – Interruption de voyage
            – Retard de vol
            – Perte de bagages
            – Location de véhicules

  • Le remboursement de frais de voyage pouvant atteindre 250 $ par compte pour chaque période de 12 mois8 :

            – Jusqu’à 100 $ de remboursement pour les frais de stationnement à l’aéroport
            – Jusqu’à 100 $ pour les frais de bagages
            – Jusqu’à 50 $ pour les frais de sélection de sièges9

Alternativement, la carte World MastercardMD de la Banque Nationale peut vous être offerte dans le programme financier.

Un service de conciergerie voyage accessible jour et nuit, tant au pays qu’à l’étranger

  • Réservations de voyages
  • Renseignements
  • Assistance voyage
  • Réservations de billets d’événements sportifs
  • Préparation de paniers-cadeaux, etc.

Des taux avantageux sur les solutions de financement

  • Marge Manœuvre personnelle10
  • Marge hypothécaire Tout-En-Un Banque NationaleMD 10
  • Prêt hypothécaire10

Votre conjoint peut bénéficier des avantages du programme, sans qu’il soit nécessaire pour lui d’être utilisateur autorisé de la carte World Elite Mastercard. Informez-vous auprès de votre planificateur financier pour connaître les conditions qui s’appliquent aux conjoints.

 

* Consultez votre planificateur financier pour plus d’informations sur les services d’assistance.

Brochure complète

Pour de l'information plus détaillée sur la Gestion privée du patrimoine BNI, téléchargez la brochure Une approche d’investissement intégrée [PDF].

Prix et rendements

Notes légales

MD Mastercard, World Mastercard et World Elite sont des marques déposées et le concept de cercles est une marque de commerce de Mastercard International Incorporated. La Banque Nationale du Canada est un usager autorisé.

MD Marge Manœuvre Personnelle et Tout-En-Un Banque Nationale sont des marques déposées de la Banque Nationale du Canada.

MC Assistance soins médicaux est une marque de commerce de Banque Nationale du Canada utilisée sous licence par BNC Assistance inc.

MD SECURIZONE est une marque de commerce déposée de la Banque Nationale du Canada utilisée par BNC Assistance inc.

1. La Gestion privée de patrimoine BNI est offerte par Banque Nationale Investissements inc., filiale de la Banque Nationale du Canada. Un placement dans un fonds d’investissement et l’utilisation d’un service de répartition de l’actif (tel que la Gestion privée de patrimoine BNI) peuvent donner lieu à des frais de courtage, des commissions de suivi, des frais de gestion et d'autres frais. Veuillez lire le prospectus des Portefeuilles privés BNI composant les profils de la Gestion privée de patrimoine BNI avant de faire un placement. Les Portefeuilles BNI ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement dans l’avenir. Rien ne garantit que le plein montant de votre placement dans un fonds vous sera retourné. Les investisseurs devront conclure une entente avec Banque Nationale Investissements inc. laquelle retient les services de Trust Banque Nationale inc. (pour toutes les activités dans les provinces de Québec, de l’Île-du-Prince-Édouard, de la Saskatchewan et du Nouveau-Brunswick) ou Société de fiducie Natcan (pour toutes les activités dans les autres provinces et territoires du Canada), filiales de la Banque Nationale du Canada agissant à titre de gestionnaires de portefeuille, leur donnant le pouvoir de choisir, d’ajouter ou de retirer des Portefeuilles privés BNI composant les profils de la Gestion privée de patrimoine BNI.

2. Les services de planification financière sont offerts par Banque Nationale Investissements Inc. (BNI), filiale en propriété exclusive de la Banque Nationale du Canada. BNI est inscrit au Québec en tant que cabinet en planification financière.

3. Le Programme financier Gestion de patrimoine de la Banque Nationale est offert, sous réserve de l’approbation de la Banque Nationale, aux clients de la Gestion privée de patrimoine BNI, qui se conforment aux critères d’admissibilité établis par la Banque Nationale, qui sont citoyens canadiens ou résidents permanents du Canada et qui détiennent une carte World ou World Elite Mastercard de la Banque Nationale et un compte chèques en $ CA de la Banque Nationale.

4. Tarification avantageuse mensuelle de 2,95 $ (individuel) ou 4,45 $ (familial) plus taxes pour SÉCURIZONE 2.0 ou de 4,95 $ (individuel) ou 7,50 $ (familial) plus taxes pour SÉCURIZONE Alerte. La tarification avantageuse pour l’offre privilège de la Banque Nationale sera en vigueur tant et aussi longtemps que vous bénéficierez de l’offre privilège. Si vous ne bénéficiez plus de l’offre privilège, la tarification régulière mensuelle de 5,95 $ (individuel) ou 8,95 $ (familial) plus taxes pour SÉCURIZONE 2.0 ou la tarification régulière mensuelle de 9,95 $ (individuel) ou 14,95 $ (familial) plus taxes pour SÉCURIZONE Alerte sera dès lors applicable. BNC Assistance inc. se réserve le droit de mettre fin ou de modifier à tout moment l’offre du programme d’assistance SÉCURIZONE réservée aux clients bénéficiant de l’offre privilège de la Banque Nationale, en vous transmettant un préavis de 30 jours. Vous aurez le droit de mettre fin au programme sans frais si vous n’acceptez pas les modifications.

5. Carte octroyée sous réserve de l’approbation de crédit de la Banque Nationale. Certaines conditions s'appliquent. Consultez les pages des cartes de crédit World Elite et World Mastercard pour toute l'information relative aux cartes respectives.

6. Certaines restrictions s’appliquent. Veuillez consulter les règles applicables à l’accumulation de points spécifiés dans la section Plan récompenses.

7. Ces protections s’appliquent si les achats ou la location ont été réglés avec la carte, à l’exception de l’assurance médico-hospitalière – hors province de résidence, pour laquelle il n’est pas nécessaire de porter l’achat d’un voyage à la carte. Certaines conditions et restrictions s’appliquent. Consultez les pages des cartes de crédit World Elite et World Mastercard, ou consultez la documentation disponible en succursale pour plus de détails.

8. Période de référence débutant à l’ouverture de votre compte.

9. Sous réserve de présenter les pièces justificatives requises de la manière et dans le délai prescrit. Certaines conditions peuvent s’appliquer. Le remboursement maximum de 250 $ peut être demandé du 1er janvier au 31 décembre de chaque année. Les frais de voyage admissibles sont : le stationnement à l’aéroport (maximum 100 $), les frais de bagages (maximum 100 $) et la sélection de sièges (maximum 50 $). Une demande de remboursement doit être faite dans les 60 jours suivant la date de l’achat et doit être accompagnée des pièces justificatives. Les frais de voyage doivent être portés au compte de carte de crédit World Elite de la Banque Nationale. Le remboursement maximum de 250 $ est applicable par compte. Un remboursement inutilisé une année ne peut être reporté à l’année suivante. Pour plus d’informations ou pour obtenir le formulaire de demande de remboursement, appelez le 1 888 296‑8881 sans frais du Canada ou des États Unis, ou le 1 416 734‑3922 à frais virés partout ailleurs dans le monde.

10. Financement octroyé sous réserve de l’approbation de crédit de la Banque Nationale.

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