Gestion privée de patrimoine BNI

La Gestion privée de patrimoine BNI, une solution pour votre bien-être et celui de votre famille. Elle vous donne accès à un service d'investissement intégré haut de gamme, à une gestion discrétionnaire de votre portefeuille et à un accompagnement personnalisé.

Grâce au regroupement familial, vous pouvez faire bénéficier vos proches des mêmes avantages que vous. Ainsi, toute la famille peut profiter de réductions sur les honoraires de service, qui sont calculés selon une échelle décroissante en fonction de la valeur marchande totale des actifs détenus. Plus vous investissez ensemble, plus vous économisez ensemble.

La Gestion privée de patrimoine BNI vous donne également accès à certains des meilleurs gestionnaires de portefeuille au monde.

Enfin, vous profitez d'un programme financier avantageux qui vous donne droit à des taux privilégiés sur vos solutions de financement, à la carte World Elite Mastercard sans frais annuels, à un programme d'assistance soins médicaux et à plusieurs autres avantages exclusifs. Avec la Gestion privée de patrimoine BNI, réalisez que vous et votre famille pouvez additionner vos avantages.

Banque Nationale Investissements. Réalisons vos idées.

Notre priorité : vous offrir une solution adaptée à votre profil et vos objectifs financiers grâce à une planification attentive qui prend en compte vos ambitions et votre tolérance au risque.

Aperçu des fonds

Prospectus

Rapports annuels, intermédiaires et trimestriels

Renseignements pour les investisseurs

Politiques sur l'exercice des droits de vote par procuration

Déclaration de principes sur les conflits d'intérêts [PDF]

Déclaration de Fiducie

Le regroupement familial est un avantage distinctif de la Gestion privée de patrimoine BNI. Il permet de jumeler votre compte à ceux des membres de votre famille et de bénéficier d’une réduction des honoraires de service. De plus, vous pourrez profiter de ces avantages tout en maintenant la relation d’affaires avec le conseiller en qui vous avez confiance.

Le regroupement familial comprend toutes les relations familiales directes, incluant : le conjoint ou la conjointe, leurs parents, grands-parents, enfants et petits-enfants. Pour créer un regroupement familial, l’investisseur principal doit détenir un montant minimal de 250 000 $.

Toute personne admissible au regroupement familial résidant à la même adresse que l’investisseur principal peut rejoindre le regroupement familial en investissant un montant minimal de 5 000 $ par compte. Chaque membre supplémentaire admissible du regroupement familial n’habitant pas à la même adresse que l’investisseur principal devra investir au moins 100 000 $.

À titre informatif, voici un exemple de regroupement familial :

• Investisseur principal : 250 000 $
• Son/sa conjoint(e) : 90 000 $
• Fils : 35 000 $
• Son/sa conjoint(e) : 85 000 $
• Fille : 95 000 $
• Grand-père paternel : 500 000 $
• Grand-mère paternelle : 260 000 $
• Grand-père maternel : 200 000 $
• Grand-mère maternelle : 300 000 $

Le total des investissements du fils et de son/sa conjoint(e) dépasse le montant minimal requis (100 000 $) pour être inclus dans les actifs du regroupement familial. Par conséquent, le fils et son/sa conjoint(e) se qualifient. Notez que les conjoints doivent demeurer ensemble à la même adresse.

L’investissement de la fille est inférieur au montant minimal requis (100 000 $) pour être incluse dans les actifs du ménage et ne réside pas à la même adresse que l’investisseur principal. Par conséquent, la fille ne se qualifie pas.

Pour bénéficier du regroupement familial de la Gestion privée de patrimoine BNI, communiquez avec votre planificateur financier afin qu’il vous remette le numéro de regroupement familial nécessaire pour référer les membres de votre famille.

Adhérez à notre compte chèques en dollars canadiens et à notre carte de crédit World Elite^MD Mastercard^MD et accédez à des services personnalisés et des privilèges exclusifs.

Pour bénéficier de l’offre bancaire ³, vous devez détenir au moins 250 000 $ d’actifs sous Gestion privée de patrimoine BNI.

L’offre comprend de nombreux avantages :

Trois comptes bancaires

• En dollars canadiens ou en dollars américains

Services d’assistance

• L’accès illimité aux services d’assistance inclus suivants :
  - Une solution virtuelle de soins de santé (télémédecine) : bnc.ca/clinique-virtuelle
  - Une assistance juridique téléphonique (vie privée et professionnelle) : bnc.ca/assistance-juridique
• Un rabais de 20 % sur le programme d’assistance en cas de fraude et de vol d’identité Sécurizone^MD 4 : bnc.ca/securizone.

La carte World Elite^MD Mastercard^MD de la Banque Nationale ⁵

• Un programme de récompenses qui varie en fonction des catégories d’achats courants ⁶.

• Un programme d’assurance voyage haut de gamme ⁷ :

            – Soins médico-hospitaliers hors de la province de résidence
            – Annulation de voyage
            – Interruption de voyage
            – Retard de vol
            – Perte de bagages
            – Location de véhicules

• Le remboursement de frais de voyage pouvant atteindre 150 $ par compte pour chaque période de 12 mois ^8-9.
  

Alternativement, la carte World Mastercard^MD de la Banque Nationale peut vous être offerte dans le programme financier.

Des taux avantageux sur les solutions de financement

• Marge Manœuvre personnelle ¹⁰
• Marge hypothécaire Tout-En-Un Banque Nationale^MD 10
• Prêt hypothécaire ¹⁰

Votre conjoint peut bénéficier des avantages de l’offre bancaire en adhérant à la carte Mastercard supplémentaire.

* Consultez votre planificateur financier pour plus d’informations sur les services d’assistance.

Pour de l'information plus détaillée sur la Gestion privée du patrimoine BNI, téléchargez la brochure Une approche d’investissement intégrée [PDF].

MD Mastercard, World Mastercard et World Elite sont des marques déposées et le concept de cercles est une marque de commerce de Mastercard International Incorporated. La Banque Nationale du Canada est un usager autorisé.

MD MARGE MANŒUVRE PERSONNELLE et TOUT-EN-UN BANQUE NATIONALE sont des marques déposées de la Banque Nationale du Canada.

MC ASSISTANCE SOINS MÉDICAUX et SECURIZONE 360 sont des marques de commerce de Banque Nationale du Canada utilisée sous licence par BNC Assistance inc.

MD SECURIZONE est une marque de commerce déposée de la Banque Nationale du Canada utilisée par BNC Assistance inc.

1. La Gestion privée de patrimoine BNI est un service de répartition d’actif offert par Banque Nationale Investissements inc. et vendu par Banque Nationale Épargne et Placements inc., des entités distinctes et filiales en propriété exclusive indirecte de la Banque Nationale du Canada. Un placement dans un fonds d’investissement et l’utilisation d’un service de répartition d’actif (tel que la Gestion privée de patrimoine BNI) peuvent donner lieu à des frais de courtage, des commissions de suivi, des frais de gestion et d'autres frais. Veuillez lire le prospectus des Fonds et des Portefeuilles privés BNI composant les profils de la Gestion privée de patrimoine BNI avant de faire un placement. Les fonds d’investissement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement dans l’avenir. Les investisseurs devront conclure une entente avec Banque Nationale Épargne et Placements inc. Trust Banque Nationale inc. (pour toutes les activités dans les provinces de Québec, de l’Île-du-Prince-Édouard, de la Saskatchewan et du Nouveau-Brunswick) ou Société de fiducie Natcan (pour toutes les activités dans les autres provinces et territoires du Canada), filiales de la Banque Nationale du Canada, agissent à titre de gestionnaires de portefeuille de la Gestion privée de patrimoine BNI, leur donnant le pouvoir de choisir, d’ajouter ou de retirer des fonds composant les profils de la Gestion privée de patrimoine BNI. 
   
   
2. Les services de planification financière sont offerts par Banque Nationale Épargne et Placements Inc. (BNEP), filiale en propriété exclusive de la Banque Nationale du Canada. BNEP est inscrit au Québec en tant que cabinet en planification financière.
   
   
3. Le Programme financier Gestion de patrimoine de la Banque Nationale est offert, sous réserve de l’approbation de la Banque Nationale, aux clients de la Gestion privée de patrimoine BNI, qui se conforment aux critères d’admissibilité établis par la Banque Nationale, qui sont citoyens canadiens ou résidents permanents du Canada et qui détiennent une carte World ou World Elite Mastercard de la Banque Nationale et un compte chèques en $ CA de la Banque Nationale.
   
   
4. Rabais applicable sur la tarification régulière du plan Sécurizone ou Sécurizone 360 tant et aussi longtemps que vous bénéficierez d’une offre privilège. Si vous ne bénéficiez plus d’une offre privilège, vous devrez consentir au paiement des frais selon la tarification régulière applicable pour continuer à bénéficier du plan. BNC Assistance inc. se réserve le droit de mettre fin ou de modifier cette offre en tout temps. Veuillez consulter les tarifs et autres conditions applicables sur la page Sécurizone.
   
   
5. Carte octroyée sous réserve de l’approbation de crédit de la Banque Nationale. Certaines conditions s'appliquent. Consultez les pages des cartes de crédit World Elite et World Mastercard pour toute l'information relative aux cartes respectives.
   
   
6. Certaines restrictions s’appliquent. Veuillez consulter les règles applicables à l’accumulation de points spécifiés dans la section Plan récompenses.
   
   
7. Ces protections s’appliquent si les achats ou la location ont été réglés avec la carte, à l’exception de l’assurance médico-hospitalière – hors province de résidence, pour laquelle il n’est pas nécessaire de porter l’achat d’un voyage à la carte. Certaines conditions et restrictions s’appliquent. Consultez les pages des cartes de crédit World Elite et  World Mastercard, ou consultez la documentation disponible en succursale pour plus de détails.
   
   
8. Période de référence débutant à l’ouverture de votre compte.
   
   
9. Sous réserve de présenter les pièces justificatives requises de la manière et dans le délai prescrit. Certaines conditions peuvent s’appliquer. Le remboursement maximum de 250 $ peut être demandé du 1er janvier au 31 décembre de chaque année. Les frais de voyage admissibles sont : le stationnement à l’aéroport (maximum 100 $), les frais de bagages (maximum 100 $) et la sélection de sièges (maximum 50 $). Une demande de remboursement doit être faite dans les 60 jours suivant la date de l’achat et doit être accompagnée des pièces justificatives. Les frais de voyage doivent être portés au compte de carte de crédit World Elite de la Banque Nationale. Le remboursement maximum de 250 $ est applicable par compte. Un remboursement inutilisé une année ne peut être reporté à l’année suivante. Pour plus d’informations ou pour obtenir le formulaire de demande de remboursement, appelez le 1 888 296‑8881 sans frais du Canada ou des États Unis, ou le 1 416 734‑3922 à frais virés partout ailleurs dans le monde.
   
   
10. Financement octroyé sous réserve de l’approbation de crédit de la Banque Nationale.

MD BANQUE NATIONALE INVESTISSEMENTS est une marque déposée de la Banque Nationale du Canada, utilisée sous licence par Banque Nationale Investissements inc. 

Banque Nationale Investissements est signataire des Principes pour l’investissement responsable des Nations Unies, membre de l’Association pour l’Investissement Responsable du Canada et participant fondateur de l’initiative Engagement Climatique Canada.