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Prévoir mon plan de retraite

À l’aube d’une nouvelle vie

Préparer son plan de retraite

C’est le temps de faire des choix et de peaufiner votre plan! Quand vous approchez de la retraite, l’aide d’un conseiller est importante pour vous aider à mettre votre plan de retraite en action, en fonction de vos projets.

« L’avenir ne se prévoit pas, il se prépare. »

- Maurice Blondel, philosophe français

5 choses à faire à l’approche de la retraite

Femme souriante et homme en kayak

Réfléchissez à votre nouvelle vie

À cette étape, vous aurez plus de temps et de liberté. Ce sera le temps de réaliser vos projets!

  • Quelles sont vos plus grandes sources de satisfaction et d’accomplissement?
  • Souhaitez-vous voyager, faire du bénévolat, etc.?
  • Emménagerez-vous dans une nouvelle demeure ou une autre ville?

Découvrez si vous êtes sur la bonne voie pour réaliser votre projet de retraite en répondant à quelques questions.

Planifier ma retraite

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Planifier sa retraite dès aujourd’hui

couple regarde un ordinateur portable

Éliminez vos dettes autant que possible

Établissez un ordre de remboursement de vos dettes en priorisant celles qui ont un taux d’intérêt élevé (comme le solde des cartes de crédit de certains grands magasins). Avant la retraite, tentez d’avoir remboursé toutes vos dettes importantes, par exemple votre hypothèque.

Établir l'inventaire de vos dettes et de votre actif, c'est-à-dire ce que vous possédez, peut être un exercice intéressant pour vous situer.

Faire mon bilan financier

couple regarde un ordinateur portable
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Infographie il y a 50 % de chances que l’une des personnes d'un couple de 65 ans vive jusqu’à 90 ans

Finalisez votre plan de retraite

Revoir et mettre votre plan de retraite sur papier est une étape très importante. L'idéal est de le faire valider auprès d'un conseiller pour vérifier que vos stratégies de placement sont optimales. Prenez un rendez-vous dès aujourd’hui pour un accompagnement personnalisé. Vos choix seront ainsi plus éclairés!

Homme consulte sa tablette devant son foyer

Maximisez vos cotisations

Profitez de vos dernières années avant la retraite pour maximiser vos cotisations à votre REER et à votre régime de retraite privé, si vous en avez un. Vous avez atteint les limites de cotisation maximale? Continuez à épargner dans un CELI ou un compte non enregistré!

Homme consulte sa tablette devant son foyer
Homme consulte sa tablette devant son foyer
Homme consulte sa tablette devant son foyer
Conseillère montre sa tablette à un couple retraité

Planifiez votre décaissement

À la retraite, vos REER doivent être transférés dans un FERR ou dans d’autres régimes de retraite : c’est ce qu’on appelle le décaissement. Planifiez la suite des choses avec votre conseiller pour assurer une stratégie et une fréquence de décaissement optimales.

Calculez le montant que vous pourriez retirer de vos placements de retraite grâce aux paiements FERR.

Calculer les retraits

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Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)

Convertissez votre REER en FERR pour prolonger le report partiel ou total des impôts.

Voir le FERR

Réalisez votre projet de retraite grâce aux solutions d’épargne et de placement.

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D’autres étapes clés pour votre plan de retraite

Jeune homme mesure une robe
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Prêt à concrétiser la retraite de vos rêves?

Parlez à un conseiller pour de l’aide personnalisée.

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