Planification financière

Une stratégie pour chaque étape-clé de votre vie

Faites évoluer votre patrimoine avec notre aide

À chaque grande étape de votre vie, comme un mariage ou une naissance, vos besoins financiers évoluent. Grâce à une bonne planification financière, vous pouvez mettre des chiffres sur vos rêves et déterminer quels outils sont nécessaires aujourd’hui pour préparer demain.

À grands projets, grande expertise

Lorsque votre patrimoine devient plus important, vous devez obtenir le soutien d’un professionnel qualifié. Le planificateur financier¹ met à profit son expertise dans un ensemble de domaines pour vous offrir un service hautement professionnel et personnalisé.

Comprendre la planification financière

Femme reçoit les conseils d'un planificateur financier

Qui peut offrir ce service?

Vos projets exigent que vous vous adressiez à une personne experte et de confiance. Le planificateur financier possède une certification unique et reconnue, ce qui en fait le seul conseiller apte à vous proposer un plan complet.

L’avantage de rencontrer un planificateur financier

Le planificateur instaure avec vous une relation souple et personnalisée qui vise à faire fructifier votre capital et à trouver le véhicule d'investissement le plus avantageux. Il s’assure de respecter le processus que vous établissez avec lui afin de vous aider à atteindre l’indépendance financière.

Couple et fillette sur un divan regardent une tablette

Une stratégie financière en 4 étapes

Comprendre : le planificateur commence par dresser un portrait de votre situation actuelle et de vos objectifs d’avenir.
Planifier : il élabore la stratégie la mieux adaptée à vos objectifs en fonction de votre profil investisseur.
Agir : il vous propose de nouvelles solutions plus efficaces s’il y a lieu au fil de votre collaboration.
Faire un suivi : il vous rencontre régulièrement pour s’assurer que votre plan correspond toujours à votre réalité.

Infographie des 7 domaines de la planification financière

Une offre complète dans 7 domaines

Votre planificateur tient compte des sept domaines de la planification financière définis par l’Institut québécois de la planification financière (IQPF). Il évalue les obligations juridiques liées à votre statut (aspects légaux), vous offre des solutions de protection (assurances), planifie votre retraite et votre succession, vous aide à faire un budget ou un bilan (finances) ou à établir vos objectifs financiers (fiscalité), et conseille des placements.

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Envie d’en savoir plus sur la gestion de votre patrimoine financier? Consultez la brochure Votre patrimoine financier : le projet de toute une vie [PDF].

Notes légales

1. Les services de planification financière sont offerts par l’entremise des filiales de la Banque Nationale. Les planificateurs financiers exercent leurs activités pour le compte de Banque Nationale Investissements inc., filiale à part entière de la Banque Nationale.