Comment faire un bilan financier l Banque Nationale
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Bilan financier : prenez le temps de le faire

Nous vous facilitons la tâche avec notre outil clé en main. En quelques minutes, vous aurez un meilleur portrait de vos finances personnelles ou familiales. Faire votre bilan financier vous aidera à prendre des décisions éclairées pour vos projets et ce, à un moment précis de votre vie.

Besoin d’aide pour y voir plus clair avec vos finances? Nos conseillers sont là pour vous aider à prendre les bonnes décisions.

Vos actifs (ce que vous avez)

Débutez par lister tous vos actifs. Ils correspondent à l’argent que vous avez, autant dans vos comptes bancaires que vos placements, et aux biens que vous détenez.

Vos comptes bancaires

Entrez le solde de tous vos comptes bancaires détenus à la Banque Nationale et auprès d’autres institutions financières.

    Vous

    Votre conjoint ou conjointe

Compte chèques

Compte épargne

Autres comptes bancaires

Vos placements non enregistrés

Entrez les montants de vos placements non enregistrés. Ces placements ne vous permettent pas d’épargner à l’abri de l’impôt. Vous y déposez et retirez votre argent quand vous le souhaitez.

Obligations

Fonds de placement

Valeur de rachat d'assurance vie

Autres placements non enregistrés

Vos régimes enregistrés

Entrez les montants détenus dans vos régimes enregistrés. Ces régimes vous permettent d’économiser à l’abri de l'impôt pour vos projets à moyen et long terme.

Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)

Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)

Régime enregistré d’épargne-études (REEE)

Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)

Régime de retraite de votre employeur

Autres régimes enregistrés

Biens personnels

Indiquez la valeur marchande des biens que vous possédez : votre maison, votre voiture, vos meubles, etc.

Résidence principale

Résidence secondaire (chalet)

Immeubles à revenus

Terrains

Véhicules

Meubles

Autres biens de valeur (collection, oeuvres d'art, bijoux, etc.)

Total de vos actifs

    Vous

    Votre conjoint ou conjointe

Vos passifs (ce que vous devez)

Indiquez ici vos montants à rembourser, que ce soit pour un prêt ou pour une carte de crédit.

Soldes à rembourser

Entrez les soldes de vos cartes et marges de crédit, ainsi que vos comptes en retard de paiement.

    Vous

    Votre conjoint ou conjointe

Cartes de crédit

Marges de crédit

Comptes à payer (en retard)

Prêts

Inscrivez les soldes à payer de vos différents prêts.

Prêts automobiles

Prêts personnels

Prêt étudiants

Autres prêts

Prêts hypothécaires

Précisez les soldes de vos prêts hypothécaires.

Résidence principale

Résidence secondaire (chalet)

Immeubles à revenus

Total de vos passifs

    Vous

    Votre conjoint ou conjointe

Résultats

    Vous

    Votre conjoint ou conjointe

Total de vos actifs

Total de vos passifs

Avoir net (actifs moins passifs)

Vous souhaitez conserver vos résultats? Nous pouvons vous les envoyer par courriel.

     

Nous vous avons envoyé votre bilan financier par courriel.

D’autres outils pour vous aider à calculer

  • Si vous êtes à la recherche d’une maison et voulez savoir quel serait le montant maximal pour un prêt hypothécaire, estimez-le avec notre calculatrice.
  • Si vous souhaitez mieux prévoir vos revenus et vos dépenses, utilisez notre outil pour faire votre budget.

 

Les informations sont présentées à titre informatif et ne sont pas exhaustives. La Banque Nationale ne collecte en aucun cas ces informations. L’outil est pour votre usage personnel uniquement. Consultez votre conseiller de la Banque Nationale ou tout professionnel qualifié (comptable, fiscaliste, avocat, notaire, etc.) pour des conseils sur vos finances.

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