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Une démarche essentielle

Êtes-vous sur le point d’acheter une maison, de vous marier, d’avoir un enfant, ou de franchir une autre étape de vie importante?

Bien que profiter de l’instant présent soit important, il est préférable de planifier votre succession dès que vous possédez des actifs ou que de nouvelles personnes sont impliquées dans votre vie.

Pourquoi planifier votre succession?

  • Vous protéger en prévision d’une inaptitude
  • Prévoir le partage de vos biens et éviter les mésententes suivant votre décès
  • Couvrir vos frais funéraires
  • Assurer que vos volontés soient respectées
  • Trouver les stratégies fiscales les plus avantageuses pour vos héritiers

Entreprendre votre démarche

Listez vos biens

Imprimez notre document L’importance de bien informer vos proches  pour commencer à faire l’inventaire de vos actifs et passifs.

Identifiez vos volontés

Réfléchissez à qui vous voulez transmettre votre patrimoine, et à qui s’occupera de vous et de vos biens en prévision d’une inaptitude.

Parlez à un expert

L’équipe d’experts1 de Banque Nationale Trust peut vous aider à prendre des décisions pour que vous puissiez dormir sur vos deux oreilles.

Faites appel à votre conseiller qui pourra vous diriger au besoin vers les experts de Banque Nationale Trust.

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Planifier votre succession en 3 questions

Icône étape 1

À qui lèguerez-vous vos biens?

Rédiger votre testament vous permet de choisir vous-même qui seront vos héritiers, dans quelles proportions et suivant quelles modalités.

Votre planificateur financier2 vous aide à réfléchir à votre succession et à en déterminer l’impact fiscal.

Trouver un planificateur financier

Icône étape 2

Qui s’occupera de liquider votre succession?

Une personne de confiance, comme un de vos proches, peut être votre liquidateur successoral (aussi appelé exécuteur testamentaire), mais il s’agit bien souvent d’une lourde tâche.

Vous avez l’option de nommer Banque Nationale Trust à titre de liquidateur de votre succession, seule ou conjointement avec l’un de vos proches. Si vous êtes nommé liquidateur, vous pouvez aussi être accompagné dans l’accomplissement de certaines tâches.

Conseils pour les liquidateurs

Icône étape 3

Êtes-vous protégé en prévision d’une inaptitude?

Si vous deviez perdre votre autonomie et que vous n’étiez plus à même de prendre les décisions concernant votre personne et l’administration de vos biens, qui le ferait en votre nom?

Contactez un conseiller juridique afin de mettre vos volontés par écrit et évitez que les autres aient à prendre des décisions pour vous.

Découvrir la procuration

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Astuce!

Vous avez des avoirs considérables et votre situation familiale ou financière est complexe? La création de fiducie pourrait vous convenir. Découvrez comment nos solutions fiduciaires et successorales peuvent vous aider.

Vous avez reçu un héritage? 3 questions à vous poser

Icône étape 1

Dois-je l’accepter?

Si vous héritez d’une succession dont les dettes sont supérieures aux actifs, celle-ci est qualifiée d’insolvable. En acceptant la succession, vous pourriez être tenu responsable de toutes les dettes s’y rattachant.

Si vous souhaitez la refuser, vous devez éviter de poser certaines actions, par exemple :

  • Vous approprier des biens de la succession
  • Transférer de l’argent vers votre compte bancaire
  • Négliger le délai de six mois pour refuser la succession
Icône étape 2

Que faire une fois l’héritage reçu?

Rembourser vos dettes ou partir en voyage? Si vous venez d’entrer en possession d’une grosse somme d’argent, il faut éviter à tout prix les décisions prises sur un coup de tête.

Accordez-vous un temps de réflexion et prenez un rendez-vous avec un conseiller, qui vous aidera à trouver la solution idéale pour vous selon vos objectifs et votre situation.

 

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Icône étape 3

Où placer l’argent?

Votre période de réflexion est terminée? Mettre les sous de côté pour les faire fructifier, c’est une sage décision!

Que vos projets soient à court ou à long terme, trouvez la solution d’épargne et de placement qui vous convient le mieux selon vos objectifs et votre profil d’investisseur. Un conseiller peut aussi vous aider à faire votre choix.

 

Voir les solutions de placement

Have you given it some thought and are ready to take the next step? Investing some of the money is a smart move.
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Astuce!

Vous avez hérité d’un montant d’argent important? Découvrez nos services de gestion de patrimoine.

Les petits détails pour tout savoir

Notes légales

1. Les services de planification successorale sont offerts par l’entremise des filiales de la Banque Nationale. Les professionnels en planification successorale exercent leurs activités pour le compte de Banque Nationale Trust, filiale à part entière de la Banque Nationale.

2. Les services de planification financière sont offerts par l’entremise des filiales de la Banque Nationale. Les planificateurs financiers exercent leurs activités pour le compte de Banque Nationale Investissements inc., filiale à part entière de la Banque Nationale.

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