Fiducie et succession

Des services d’experts adaptés à vos besoins

Nous sommes là pour vous aider

Vous êtes liquidateur d’une succession?

Découvrez par où commencer.

Vous souhaitez protéger votre patrimoine?

Voyez comment nous pouvons vous aider.

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Obtenez les réponses à vos questions.

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Vous gérez des fonds au nom d’une institution?

Profitez d’une offre complète d’administration et de gestion des actifs par les services institutionnels de Banque Nationale Trust.

En savoir plus sur la liquidation d’une succession

En quoi ça consiste?

La liquidation d’une succession consiste à régler la succession de la personne décédée selon ses volontés, tout en respectant les lois applicables. Ce processus comporte plusieurs étapes et les règles à respecter sont nombreuses.

Faites le test pour déterminer le contexte de la succession à liquider, sa complexité et la responsabilité à laquelle vous vous exposez.

Faire le test

Quel est mon rôle en tant que liquidateur?

Les tâches et responsabilités du liquidateur, parfois appelé exécuteur testamentaire, peuvent varier mais elles incluent des démarches telles dresser l’inventaire, fermer les comptes, distribuer les biens aux héritiers, produire les déclarations de revenus, etc.

Elles demandent une grande disponibilité de la part du liquidateur.

Que faire si j’ai besoin d’aide?

N’hésitez pas à en discuter avec votre conseiller qui pourra, au besoin, vous diriger vers Banque Nationale Trust. Son équipe d’experts¹ pourra vous accompagner et simplifier vos démarches en tant que liquidateur.

Sachez également que, si certaines tâches spécifiques liées à la liquidation vous semblent trop complexes, vous pouvez les déléguer à Banque Nationale Trust.

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Des solutions fiduciaires qui vous protègent

Qu’est-ce qu’une fiducie?

Une fiducie est un véhicule dans lequel des biens sont transférés de votre vivant ou au moment de votre décès.

Elle est administrée selon les objectifs que vous fixez, au profit de bénéficiaires choisis par vous. Sa gestion est effectuée par des personnes que vous désignez (fiduciaires).

Pour vous accompagner ou pour accompagner vos proches, Banque Nationale Trust peut être nommée à titre de liquidateur, fiduciaire, mandataire, tuteur ou curateur aux biens¹.

Peut être utile pour vous si

vous souhaitez avantager plusieurs ordres de bénéficiaires
votre situation financière ou familiale est complexe
vous avez des enfants mineurs ou ayant une incapacité mentale ou physique
vous désirez garantir à vos proches des sommes à long terme et éviter une dilapidation rapide du capital

En prévision d’une inaptitude

Nous vous aidons à planifier votre mandat de protection, qui vous permet de déterminer qui prendrait des décisions relatives à votre personne ou à vos biens si vous n’étiez plus capable de le faire vous-même.

La philanthropie, ça se planifie

Continuez à soutenir les causes qui vous tiennent à cœur. Nous pouvons planifier des dons philanthropiques ou la mise sur pied d’une fondation dans votre succession.

Faites appel à votre conseiller qui pourra vous diriger au besoin vers les experts de Banque Nationale Trust.

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Votre situation financière n’est pas si complexe?

Planifier votre succession est tout de même une démarche essentielle. Voyez ce que vous devez faire pour laisser un héritage.

3 avantages de faire affaire avec Banque Nationale Trust

Un service clés en main

Que vous soyez client de la Banque ou non, notre équipe peut prendre en charge de nombreuses formalités légales, fiscales et administratives. Nous accomplissons chaque étape, en nous assurant de respecter les volontés exprimées et les lois applicables.

Une équipe d’experts pour tous vos besoins

Profitez de l’expertise de notre équipe de professionnels expérimentés, incluant notaires, avocats, comptables, fiscalistes, etc.

Un transfert de patrimoine efficace

Les solutions seront optimisées et les avantages fiscaux maximisés dans votre intérêt ou celui de vos héritiers, selon votre situation particulière.

Une conseillère pointe l'écran de sa tablette et discute avec un couple d'un certain âge

Les petits détails pour tout savoir

Brochure complète

Pour connaître tous les détails de nos services fiduciaires, consultez la brochure L’importance d’être bien accompagné pour les résidents du Québec ou pour les résidents hors Québec. La brochure pour les résidents hors Québec est accompagnée des feuillets par province :

Notes légales

1. Les services de planification successorale sont offerts par l’entremise des filiales de la Banque Nationale. Les professionnels en planification successorale exercent leurs activités pour le compte de Banque Nationale Trust, filiale à part entière de la Banque Nationale.

Prêt à commencer vos démarches?

Venez rencontrer un conseiller de Banque Nationale Trust pour discuter de la transmission de votre patrimoine.