Swap sur matières premières — Énergie

Les variations des prix de l’énergie ont un effet négatif sur la rentabilité de votre entreprise? Pour remédier à cette situation, le swap sur produits énergétiques vous permet de fixer votre coût d’approvisionnement en tout temps. Contactez votre directeur de comptes.

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Fixez votre coût d’approvisionnement en énergie

Pourquoi fixer vos prix avec le swap?

  • Pour diminuer l’incidence des grandes fluctuations du marché de l’énergie sur vos marges bénéficiaires
  • Pour éviter l’augmentation du prix de vos produits ou services lors d’une hausse du prix du carburant ou autres sources d’énergie
  • Pour mieux prévoir vos sorties de fonds et ainsi améliorer votre gestion de trésorerie
  • Pour vous permettre de vous concentrer sur vos activités de production
  • Pour avoir un possible avantage face à vos compétiteurs lors d’un appel d’offres

Une approche simple en 4 étapes

Étape 1

 

Déterminez un terme1, une date d’entrée en vigueur et des volumes périodiques (généralement mensuels) distincts.

Étape 2

 

Négociez un prix fixe (prix swap) avec la Banque Nationale.

Étape-3

 

Achetez votre énergie auprès des fournisseurs de votre choix, au prix offert au moment de l’achat2.

Étape 4

 

À la fin de chaque période, obtenez ou payez la différence entre la moyenne du prix courant (indice financier) observée au cours de ce mois et le prix préalablement fixé dans le cadre du swap (prix swap).

Deux cas de figure au terme de la transaction

Le prix de marché (indice financier) est plus haut que le prix fixé

La Banque Nationale vous versera une compensation équivalente à la différence entre le prix swap et l’indice financier pour la quantité négociée dans le swap.

Le prix de marché (indice financier) est plus bas que le prix fixé

Vous devrez verser une compensation équivalente à la différence entre le prix swap et l’indice financier pour la quantité négociée dans le swap.

Les caractéristiques du swap de la Banque Nationale

  • Possibilité de fixer le prix jusqu’à 24 mois ou parfois davantage selon votre situation et l’approbation de crédit en place
  • Dates d’observation sur mesure (moyenne mensuelle, hebdomadaire, date unique, etc.)
  • Accès à une gamme d’indices énergétiques étendue couvrant le pétrole, l’essence, le diesel, le gaz naturel, le gaz propane, le carburéacteur (jet fuel), etc.
  • En général, aucune demande de mise de fonds (appels de marge) ou de remboursement durant la période de couverture
  • Impact minimal sur vos liquidités comparé à celui d’une couverture au moyen d’un contrat à terme (future)
  • Risque de devise minimisé grâce à une couverture offerte en dollars américains et en dollars canadiens

 

Critères d’admissibilité

  • Avoir un volume annuel de consommation de 500 000 litres ou l’équivalent.
  • Avoir mis en place une facilité de crédit et la documentation légale requise avec la Banque Nationale
  • Se livrer à une évaluation complète des risques par nos spécialistes afin d’établir la convenance du produit

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  1. Terme d’un mois à trois ans.

  2. Prix disponible au moment de l’achat : prix du marché au comptant +/- base locale si applicable.

    Ces informations sont fournies à titre d’information seulement et ne constituent pas une offre pour une opération d’achat, de vente de titres ou de produits financiers, quels qu’ils soient, ni une sollicitation en ce sens. Chaque utilisateur doit évaluer individuellement les mérites d’une opération particulière, à l’aide de ses propres conseillers professionnels, afin de procéder à une évaluation des particularités et des risques de l’opération à l’égard de la situation reliée à l’opération.

  3. Sous réserve de l’approbation de crédit de la Banque Nationale.