ÊTES-VOUS PRÊT POUR VOTRE BILAN FINANCIER?

Cet outil vous permet d'établir l'inventaire de votre actif, c'est-à-dire ce que vous possédez - maison, auto, placements, etc. - et de votre passif, soit vos dettes : prêts, cartes de crédit, etc., et ce, à un moment précis dans le temps. La différence entre votre actif et votre passif représente votre richesse ou votre capital.

Selon votre situation, vous pouvez effectuer votre bilan sur une base annuelle ou trimestrielle. Souvent requis lors d'une demande d'emprunt, votre bilan financier vous permet aussi de vérifier votre enrichissement lorsque vous le révisez régulièrement.

Pour préparer votre bilan financier, il est important d'identifier tous les biens que vous possédez et de leur attribuer une valeur réaliste. Ensuite, notez tous les emprunts que vous avez contractés et indiquez le montant à rembourser.

 
Mon actif (ce que je possède) Mon passif (ce que je dois)
Comptes bancaires
Comptes chèques
Compte épargne
Dettes personnelles
Cartes de crédit
Marge de crédit
Prêt personnel
Prêt auto
Prêt hypothécaire
Remboursement d'impôt
Emprunt pour placements
Autres dettes
Placements

REER
Placements à terme
Obligations
Actions
Fonds communs de placement
Autres placements

Hors-REER
Placements à terme
Obligations
Actions
Fonds communs de placement
Autres placements
Autres régimes de retraite

Biens personnels (valeur de revente)
Maison, terrain, chalet
Automobile
Autres

Soumettre pour obtenir la valeur de votre richesse