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Les travailleurs autonomes et l’impôt

Tirez profit des stratégies fiscales

Tout savoir sur les avantages de votre statut

Lorsque vous travaillez à votre compte, aucun impôt n’est prélevé à la source sur les montants que vous gagnez. Vous devez donc veiller vous-même à mettre une partie de vos revenus de côté pour pouvoir payer ce que vous devez au gouvernement. Toutefois, votre statut a des avantages : découvrez quatre astuces qui pourraient réduire votre impôt.

Avant de commencer : s’organiser

Tout au long de l’année, prenez l’habitude de classer toutes les pièces justificatives liées à votre revenu et à vos dépenses professionnelles (factures, reçus, etc.). Lorsque vous vous présenterez chez votre comptable, vous faciliterez son travail (et vous réduirez peut-être les honoraires à payer), puisque le tri sera déjà fait. De plus, vous aurez en main toutes les preuves nécessaires en cas d’un contrôle fiscal.

4 astuces pour réduire vos impôts

Femme et sa conseillère qui pointe vers un écran d'ordinateur assises sur un divan

Utiliser la mise à part de l’argent

Lorsque vous faites un emprunt personnel, vous ne pouvez pas déduire les intérêts que vous payez de vos impôts. La mise à part de l’argent permet de convertir graduellement vos dettes personnelles en dettes d’affaires, dont les intérêts sont entièrement déductibles.

Il existe de nombreuses normes fiscales sur la déduction des intérêts : consultez un comptable ou un fiscaliste pour déterminer si vous pouvez profiter de cette stratégie. Un conseiller de la Banque Nationale pourra ensuite vous proposer des solutions de financement et une structure financière pour simplifier votre gestion.

Femmes à lunettes boit un café et regarde des documents

Tirer parti de la TPS et TVQ

En vous inscrivant au fichier des taxes (TPS et TVQ au Québec, ou TVH dans certaines provinces), vous pouvez facturer des taxes sur les services professionnels que vous offrez. L’avantage? Vous avez ensuite la possibilité de vous faire rembourser une partie des taxes que vous payez pour vos dépenses professionnelles.

Si votre revenu annuel est de 30 000 $ ou moins, vous pouvez vous inscrire ou non au fichier des taxes. Mais attention : si vous gagnez plus de 30 000 $ au cours d’un trimestre ou au cours de quatre trimestres successifs (que ce soit la même année ou non), votre inscription est obligatoire.

Femmes à lunettes boit un café et regarde des documents
Femmes à lunettes boit un café et regarde des documents
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Astuce!

Vous voulez épargner sans avoir à y penser pour payer vos impôts? Avec l’épargne systématique, vous mettez régulièrement de petits montants de côté grâce à des prélèvements automatiques.

Femme regarde des reçus assise à sa table de cuisine

Déduire vos dépenses

Comme travailleur autonome, votre revenu équivaut aux revenus de votre entreprise moins vos dépenses. Pour diminuer votre impôt, déduisez vos frais d’entreprise : coût de votre bureau (même s’il est à domicile), transport, communications, chauffage, repas d’affaires, etc. Gardez vos factures et reçus pendant au moins sept ans en cas de contrôle.

Bon à savoir : vos droits de cotisation à un REER, votre capacité d’emprunt et votre assurance emploi sont calculés en fonction de votre revenu net. Assurez-vous donc que toutes vos déductions sont justifiées et qu’elles représentent votre revenu réel.

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Astuce!

Vous êtes propriétaire? La marge de crédit hypothécaire Tout-En-UnMCpourrait vous aider à mettre en place des stratégies fiscales. Parlez-en à votre conseiller.

Homme travaille à son bureau d'architecte à la maison

Faire votre déclaration au bon moment

Si vous ou votre conjoint êtes travailleur autonome, vous avez jusqu’au 15 juin (plutôt que le 30 avril) de l’année en cours pour présenter votre déclaration de revenus pour l’année fiscale précédente. Sachez toutefois que, si vous devez payer de l’impôt, les intérêts sont calculés dès le 1er mai : assurez-vous donc de remettre votre déclaration au plus vite! Pour régler la somme que vous devez au gouvernement, utilisez votre banque en ligne : c’est simple et rapide!

Envie d’en savoir plus sur une carrière à votre compte? Découvrez nos cinq conseils.

Devenir travailleur autonome

Homme travaille à son bureau d'architecte à la maison
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Mieux comprendre les finances du travail autonome

Symbole de dollar au-dessus d'une main tendue d'homme en veston cravate
Travailleuse autonome assise sur un bureau sourit
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