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Bien préparer son rendez-vous!
 

Financement personnel

Je désire une marge de crédit ou un prêt personnel (ex : prêt automobile)

  • Deux (2) pièces d'identité

Prêt personnel :

Marge de crédit :

Véhicule neuf :

  • Copie du contrat d’achat du véhicule

Véhicule usagé :

  • Copie de l’immatriculation du véhicule

Documents additionnels pour des conseils personnalisés :

  • Dernier compte de taxes municipales (si propriétaire)
  • Relevé bancaire, de REER ou de placement détenus dans une autre institution financière

Je désire en apprendre davantage sur les solutions de financement pour étudiant

Financement hypothécaire

Je désire un rendez-vous pour discuter des solutions de financement hypothécaire

  • Deux (2) pièces d'identité
  • Coordonnées du notaire (Québec) et avocat / juriste (hors Québec)
  • Spécimen de chèque ou relevé de compte bancaire
  • Copie des baux (si locatif)
  • Documents requis relatifs à votre revenu


Preuve de mise de fond (pour achat seulement)

Si économie :

  • Relevés bancaires des trois (3) derniers mois (démontrant que les fonds étaient disponibles depuis au moins trois mois)
  • Relevé de compte de placement (daté de moins d’un mois et démontrant une accumulation graduelle de trois mois ou plus)
  • Refinancement d'une propriété, etc. (tout document qui supporte votre mise de fonds)

Si don :

  • Lettre de don avec preuve du don (attestation de remise de don disponible en succursale: vous pouvez en faire la demande avant votre rendez-vous)

Si vente de propriété :

  • Offre d'achat de la vente de la propriété actuelle
  • Preuve de financement des nouveaux acheteurs (sans conditions)
  • Compte de taxes foncières de la propriété actuelle
  • Relevé bancaire, de REER ou de placement détenus dans une autre institution financière


Achat d’une propriété existante

  • Offre d'achat
  • Fiche descriptive de la propriété (fiche MLS)

S'il n’y a pas de fiche MLS :

  • Compte de taxes municipales de la propriété
  • Compte de taxes municipales et scolaires (Québec)

Si achat avec rénovation :

  • Soumissions ou contrat à prix fixe (clé en main)
  • Estimés / Détail des rénovations / Échéancier


Achat d’une propriété neuve préfabriquée

  • Acte de vente du terrain ou compte de taxes municipales (ou foncières) du terrain
  • Liste détaillée des coûts du projet et un échéancier
  • Les plans et devis de la propriété à construire
  • Permis de construction émis par la Ville ou la Municipalité

Achat d’une propriété neuve avec contrat d’entreprise (terrain client)

  • Acte de vente du terrain ou compte de taxes municipales (ou foncières) du terrain
  • Contrat d'entreprise (Québec) / Offre d’achat (Hors Québec)
  • Permis de construction émis par la Ville ou la Municipalité

Achat d’une propriété neuve avec contrat préliminaire (terrain du constructeur)

  • Contrat préliminaire (Québec) / Offre d’achat (Hors Québec)

 

Préautorisation hypothécaire

  • Deux (2) pièces d'identité
  • Preuve de mise de fonds (relevé bancaire, de REER ou de placement)
  • Documents requis relatifs à votre revenu
  • Relevé bancaire, de REER ou de placement détenu dans une autre institution financière

 

Refinancement interne, externe et subrogation

  • Deux (2) pièces d'identité
  • Échéancier, relevé hypothécaire ou acte de renouvellement du créancier existant
  • Copie des baux (si locatif)
  • Documents requis relatifs à votre revenu
  • Spécimen de chèque ou un relevé du compte bancaire
  • Dernier compte de taxes municipales
  • Dernier compte de taxes scolaires (pour le Québec seulement)
  • Dernier relevé hypothécaire (si autre institution financière)
  • Relevé bancaire, de REER ou de placement détenu dans une autre institution financière

Je désire renouveler ou réviser mes solutions de financement hypothécaire 

Renouvellement de mon prêt hypothécaire :

  • Aucun document à fournir

Changement de fréquence ou de date de versement :

  • Aucun document à fournir

Changement de compte bancaire pour le paiement :

  • Si BNC, aucun document requis
  • Si autre institution financière, spécimen de chèque requis

Transfert de propriété d’un prêt (assumation) :

  • Deux (2) pièces d'identité
  • Offre d'achat
  • Dernier compte de taxes municipales et scolaires (pour le Québec seulement)
  • Copie des baux (si applicable)

Investissement

Je désire investir dans une solution de placement enregistrée (REER / CELI / REEE)

  • Relevé bancaire, de REER ou de placement détenus dans une autre institution financière

REER / CELI :

  • Dernier avis de cotisation fédéral
  • Talon de paie

REEE :

  • Numéro d’assurance sociale de l’enfant

Compte d'épargne libre d'impôt (CELI) :

Vous pouvez obtenir l'information sur vos droits de cotisation à un CELI à un des services ci-dessous de l'Agence du revenu du Canada (ARC) :

  • au moyen de la fonction « Mon compte » du site Web de l’ARC;
  • au moyen de la fonction « Accès rapide » du site Web de l’ARC;
  • au moyen du Système électronique de renseignement par téléphone (SERT);
  • au moyen des demandes de renseignements individuelles de l’ARC.

Je désire en savoir plus sur les solutions de courtage 

  • Talon de paie
  • Dernier avis de cotisation fédéral
  • Relevé bancaire, de REER ou de placement détenus dans une autre institution financière

Je désire des conseils concernant les solutions successorales

  • Acte de décès
  • Acte d’état civil / contrat de mariage
  • Testament
  • Recherche testamentaire
  • Liquidateur: 2 pièces d’identités
  • Relevé bancaire, de REER ou de placement détenus dans une autre institution financière
  • Polices d’assurances

Je désire des conseils pour mon plan de retraite ou mes stratégies d’épargne

  • Dernier avis de cotisation fédéral
  • Relevé Régie des rentes
  • Relevé Fonds de retraite
  • Talon de paie
  • Relevé bancaire, de REER ou de placement détenus dans une autre institution financière
  • Polices d’assurances

Je désire réviser ou renouveler mes solutions d’investissement

  • Deux (2) pièces d’identité
  • Documents additionnels pour des conseils personnalisés
  • Relevé bancaire, de REER ou de placement détenus dans une autre institution financière

Je désire un rendez-vous afin de discuter des solutions d’investissement

  • Dernier avis de cotisation fédéral
  • Talon de paie

Documents additionnels pour des conseils personnalisés :

 

  • Relevé bancaire, de REER ou de placement détenus dans une autre institution financière

 

Opérations bancaires / Cartes de crédit

Je désire ouvrir un compte (chèque, épargne ou en dollars US)

  • Deux (2) pièces d'identité

Documents additionnels pour des conseils personnalisés :

  • Relevé bancaire, de REER ou de placement détenu dans une autre institution financière
  • Appareil mobile (téléphone intelligent ou tablette)
  • Facture à payer

Je désire en connaître davantage sur les cartes de crédit Mastercard

  • Aucun document à fournir.

Je désire en connaître davantage sur les comptes pour nouveaux arrivants

  • Un passeport valide
  • Un document de Citoyenneté et Immigration Canada parmi les suivants :
    • Une carte de résident permanent
      OU
    • Une confirmation de résidence permanente
  • Relevé bancaire, de REER ou de placement détenus dans une autre institution financière

Je désire des conseils concernant mes opérations bancaires

  • Aucun document à fournir

Je suis un étudiant ou un professionnel en santé, génie, affaires ou droit 

Étudiants :

  • Carte d'étudiant avec photo
  • Attestation d'inscription dans un établissement d'enseignement
  • Preuve d'inscription dans un établissement d'enseignement
  • Horaire des cours
  • Relevé de notes

Professionnels :

Être en mesure de fournir une preuve de son statut de professionnel (preuve d'emploi, carte de membre ou attestation récente d'un ordre ou association professionnelle reliée à la profession, copie du diplôme, etc.)

 

Services bancaires aux petites entreprises

Je désire ouvrir un compte entreprise

  • Identifiez votre structure juridique pour connaître les documents et renseignements nécessaires à l’ouverture de votre compte.
  • Rassemblez les documents requis et imprimez l'aide-mémoire pour vous accompagner. Pour maximiser votre rencontre, assurez-vous de la mise à jour des informations au registre des entreprises de votre province.

Je désire en connaître davantage sur les cartes Mastercard

  • Aucun document à fournir

Je désire en connaître davantage sur les solutions de financement

  • Aucun document à fournir

Je désire en connaître davantage sur les solutions d’investissement

  • Aucun document à fournir

 Je désire des conseils concernant mes opérations bancaires aux petites entreprises 

  • Aucun document à fournir

 Je désire réviser mes solutions bancaires aux petites entreprises

  • Aucun document à fournir