La bonne stratégie d’épargne et d’investissement

Investir, c'est bien plus qu'épargner pour la retraite. Peu importe votre projet, nous pouvons vous aider à réaliser vos rêves.

Investir est une pratique essentielle pour maintenir - et améliorer - votre qualité de vie future et voir à la santé financière des gens qui vous sont chers. C'est bien plus que d'épargner en planification de votre retraite. Par exemple, il existe des solutions de placement visant à vous aider à épargner pour un projet, comme l'éducation de vos enfants, la rénovation de votre résidence, de longues vacances bien méritées, ou encore pour une situation éventuelle comme les soins médicaux d'une personne qui vous est chère.

Que ce soit à court, moyen ou long terme, et peu importe votre projet, votre conseiller vous accompagnera dans l'optimisation de votre situation financière pour vous aider à atteindre vos buts et à réaliser vos rêves.

Gestion de portefeuille

La gestion de portefeuille consiste à investir vos actifs dans le but d'accroître la valeur de votre patrimoine financier ou de réaliser certains projets qui vous tiennent à cœur. Puisqu'elle peut se faire sur différents horizons de placement et doit prendre en considération vos besoins de liquidité et les impacts fiscaux de vos décisions, elle requiert expertise, expérience et objectivité.

Vos placements doivent être diversifiés - par secteurs, catégories d'actif, pays et styles de gestion - et rééquilibrés dans le temps pour réduire le risque relié aux rendements des marchés, tout en s'adaptant aux changements dans votre vie. En d'autres mots, la méthodologie de gestion doit viser l'appréciation de votre capital tout en minimisant la volatilité de votre portefeuille.

En investissement, il est important de se concentrer sur ce qu'on peut contrôler plutôt que sur les facteurs hors de notre contrôle, comme les rendements des marchés financiers, qui sont très imprévisibles à court terme. Un des facteurs sur lequel vous avez plus de contrôle est le risque que vous prenez pour atteindre vos objectifs financiers. C'est à cet égard que le soutien d'un de nos conseillers est primordial.

Des conseils pour bâtir un plan selon vos besoins

En choisissant la Banque Nationale pour combler vos besoins en placement, vous bénéficiez de conseils stratégiques quant à la diversification de votre portefeuille et de solutions adaptées à vos objectifs et votre profil d’investisseur.

Ensemble, nous déterminerons vos objectifs et votre profil d'investisseur. Entre autres, nous répondrons à quelques questions, dont « que voulez-vous faire de votre argent ? » et « quand voulez-vous le faire ? ». Ensuite, avec les réponses que vous nous aurez fournies, nous préparerons avec vous un plan qui répondra à vos besoins et vous aidera à réaliser vos projets.

Communiquez avec votre conseiller pour discuter de vos projets et pour bâtir un plan pour vous accompagner dans la réalisation de ceux-ci.

Suivi du plan d'action

Et afin de garantir le succès de votre plan financier, il est primordial d'en assurer le suivi et de l'ajuster au besoin. Votre plan doit être évolutif dans le temps et s'adapter aux nouvelles lois et aux changements pouvant survenir dans votre vie personnelle.