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CATÉGORIES DE FONDS BANQUE NATIONALE

Fonds de marché monétaire

Constitués de bons du Trésor et d'autres placements dont l'échéance est de courte durée, les Fonds de marché monétaire sont parfaitement liquides et, dans un portefeuille diversifié, leur rôle consiste à réduire la volatilité.

Ils conviennent aux investisseurs qui recherchent la sécurité, la liquidité, un revenu courant et très peu de risques.

Portefeuilles stratégiques

Disponibles en version enregistrée et non enregistrée pour un investissement minimal de 10 000 $, ces produits assurent d’avoir une répartition d’actifs vraiment optimale en fonction des objectifs de placement et de la tolérance au risque de votre client.

Portefeuilles gérés

Les Portefeuilles Gérés Banque Nationale sont des solutions clés en main qui permettent aux clients d’apparier leur tolérance au risque  et leur horizon de placement à l’un des six profils des Portefeuilles Gérés Banque Nationale.

Le gestionnaire de portefeuille utilise la gestion tactique. Ainsi, quand la conjoncture des marchés change, les Portefeuilles Gérés sont rééquilibrés, dans le cadre d’un processus discipliné, afin de rester conforme aux objectifs de placement de chaque profil.

Fonds de court terme et de revenu

Principalement investi dans des titres d'emprunt de bonne qualité, dans des créances hypothécaires ou dans des actions privilégiées, les Fonds de revenu fixe représentent un niveau de risque relativement faible à long terme et un potentiel de rendement moyen.

Dans un portefeuille diversifié, ils apportent de la stabilité aux rendements et un certain revenu.  Ils conviennent aux investisseurs dont les objectifs sont le revenu et la sécurité du capital.

Portefeuilles de revenu mensuel - distribution variable

Offrant six différents profils, les portefeuilles de revenu mensuel sont des fonds de revenu clés en main qui ont pour objectif de générer des revenus mensuels tout en optimisant les classes d’actif.

Distribution variable :

  • Obtenez un revenu mensuel d’appoint qui varie en fonction des revenus générés par votre portefeuille de revenu.
  • Recevez mensuellement un montant de distribution qui varie légèrement en fonction de l’évolution des conditions de marché.

Portefeuilles de revenu mensuel - distribution fixe

Offrant six différents profils, les portefeuilles de revenu mensuel sont des fonds de revenu clés en main qui ont pour objectif de générer des revenus mensuels tout en optimisant les classes d’actif.

Distribution fixe :

  • Recevez un montant fixe mensuellement.
  • Planifiez votre budget de façon précise.

Fonds diversifiés

Les Fonds diversifiés correspondent parfaitement à cinq profils d'investisseur précis.  L'actif de ces fonds est réparti parmi les principales catégories d'actif (obligations, actions, etc.) en fonction des objectifs, de l'horizon de placement et de la tolérance au risque du profil d'investisseur visé.

Les Fonds diversifiés offrent une protection et une croissance du capital à long terme tout en permettant d’accéder à un portefeuille diversifié au moyen d’un seul fond.

Fonds d’actions canadiennes

Ces fonds offrent un potentiel de rendement élevé et ils impliquent un certain niveau de risque.  Ils sont largement composés de titres boursiers, tels que des actions ordinaires.  Dans un portefeuille diversifié, leur rôle consiste à apporter  la croissance du capital.

Ils conviennent donc aux investisseurs dont les objectifs visent l’accroissement par des gains en capital et la protection du capital à long terme.

Fonds d’actions mondiales

Ces fonds offrent un potentiel de rendement élevé et ils impliquent un certain niveau de risque.  Ils investissent dans des titres inscrits sur les différentes places boursières à travers le monde.

Ils ont pour objectifs d’offrir une croissance à long terme du montant investi et ils permettent de profiter de la croissance de plusieurs marchés internationaux.  De plus, les fonds investis en devises étrangères offrent une bonne protection contre une dévaluation du dollar canadien.

Fonds spécialisés

Ces fonds sont concentrés dans un seul secteur d'activité, une seule région géographique ou selon une stratégie d'investissement spécialisée. Dans un portefeuille diversifié, ils permettent de réaliser pleinement l'objectif de diversification optimale tout en augmentant les possibilités de « surperformance».

Fonds indiciels

Ces fonds visent à accroître le capital à long terme en reproduisant le rendement d’un indice déterminé.

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