Communiqués de presse

Banque Nationale présente les Portefeuilles Gérés - Option retraite : une nouvelle option de revenu fiscalement avantageuse

Montréal, le 12 octobre 2011 -

Banque Nationale Placements annonce le lancement officiel des Portefeuilles Gérés - Option retraite, une solution conçue pour procurer un potentiel de revenu supérieur après impôts.

Les Portefeuilles Gérés - Option retraite sont destinés principalement aux investisseurs en phase de décaissement ou à la recherche d’un revenu mensuel d’appoint. Comme il s’agit d’une option intégrée à la gamme originale de Portefeuilles Gérés, ils donnent accès aux mêmes six profils d’investisseur composés de seize fonds sous-jacents.

Cette nouvelle option des Portefeuilles Gérés répond à un besoin de simplicité et séduira de nombreux investisseurs en période de transition vers la retraite :

- Comme les Portefeuilles Gérés et les Portefeuilles Gérés - Option retraite sont en fait la même solution, un client peut passer de l’un à l’autre sans impact fiscal s’il conserve le même profil d’investisseur;

- L’impact fiscal est limité si le client passe d’un profil d’investisseur à l’autre. Les fonds sous-jacents se recoupant souvent d’un profil à l’autre, il n’est pas nécessaire de vendre toutes les parts détenues;

- Chaque début d’année, le montant de la distribution fixe est revu afin de refléter les conditions de marché.

Constituées en partie de remboursement du capital, les distributions fixes1 sont versées mensuellement :

- Contrairement aux autres types de revenus versés par les fonds communs de placement, les remboursements de capital ne sont pas considérés comme des revenus et ne sont donc pas imposables dans l’immédiat;

- Il s’agit d’une stratégie de distribution simple et avantageuse qui peut devenir une option très attrayante pour les clients cherchant à reporter l’impôt à une période plus propice où le taux d’imposition est plus faible.

« Les Portefeuilles Gérés - Option retraite constituent une excellente solution pour répondre aux besoins de la clientèle des Portefeuilles Gérés. Nous avons entendu les demandes des clients recherchant un moyen simple de recevoir un revenu stable, qu’ils soient en période de décaissement ou près de l’être. Avec les Portefeuilles Gérés - Option retraite, nous leur donnons le maximum de flexibilité tout en minimisant le souci fiscal, a souligné Charles Guay, président et chef de la direction de Banque Nationale Placements. La période de prise de retraite pouvant parfois être une source importante d’anxiété, nos clients peuvent avoir l’assurance que, sur ce point, ils auront un tracas de moins à considérer. »

Dotés de frais de gestion très concurrentiels et forts de leur 1,4 milliard de dollars en actifs sous gestion (au 31 août 2011), les Portefeuilles Gérés bénéficient d’un style de gestion éprouvé, comme en témoigne le prix Lipper pour la catégorie Actions mondiales équilibré (période de 5 ans) décerné cette année au Portefeuille Géré Croissance. Pour en connaître davantage sur la famille des Portefeuilles Gérés de la Banque Nationale, qui comprend les nouveaux Portefeuilles Gérés - Option retraite, visitez le www.portefeuillesgeresbn.ca. Vous y trouverez des capsules vidéo informatives ainsi que des études de cas sur la façon d’intégrer cette solution de placement novatrice à votre stratégie de retraite.

À propos de la Banque Nationale du Canada
La Banque Nationale du Canada est un groupe intégré qui fournit des services financiers complets à sa clientèle de particuliers, de PME et de grandes entreprises dans son marché principal, ainsi que des services spécialisés à ses autres clients dans le monde. Banque Nationale offre toute la gamme des services bancaires, y compris ceux destinés aux grandes sociétés, et tous les services d'une banque d'investissement. Elle est active sur les marchés internationaux de capitaux et, par l'entremise de ses filiales, en courtage des valeurs mobilières, en assurance, en gestion de patrimoine ainsi qu'en gestion de fonds communs de placement et de régimes de retraite. Banque Nationale est une entreprise dont l'actif s’élève à plus de 153 milliards de dollars et qui, avec ses filiales, emploie 19 217 personnes. Ses titres sont cotés à la Bourse de Toronto (NA: TSX). Pour de plus amples renseignements, visitez le site de la Banque au www.bnc.ca. Pour accéder au portail d’éducation financière de Banque Nationale, visitez le www.jecomprends.ca.

Renseignements (Le numéro de téléphone ci-dessous est à l'usage exclusif des journalistes et des autres représentants des médias.) :

Joan Beauchamp
Conseillère senior, Relations publiques
Banque Nationale
Tél. : 514 394-6500


1 Le taux de distribution est dit fixe, car il ne varie pas d’une distribution à l’autre, mais il n’est pas garanti et peut être rajusté selon les conditions du marché.