Guide d'investissement personnalisé

Répondez aux questions suivantes afin de connaître les solutions de placement adaptées à votre profil qui vous permettront d'atteindre vos objectifs financiers.

Important :
Votre profil d'investisseur peut évoluer dans le temps, selon que vous aurez besoin des sommes investies pour réaliser votre projet dans 2, 5, 10 ou 20 ans. Ce processus devrait être revu au moins une fois l'an et être complété pour chaque projet d'investissement (pour chaque projet, votre profil d'investisseur peut varier).

A. Je désire obtenir mon profil d'investisseur pour mon portefeuille :
    Enregistré Non enregistré
B. Quel est le montant total pour ce projet ?   $
C. Désirez-vous conserver une portion de liquidités (vacances, urgences, etc.) ? Oui $ Non
D. Désirez-vous gérer vous-même votre portefeuille ou une partie de votre portefeuille ?

Oui

$

Non

Répondez aux questions suivantes puis cliquez sur Soumettre en bas du questionnaire.

1. Quand envisagez-vous d'avoir besoin de retirer une partie importante (le tiers ou plus) de l'argent investi dans votre portefeuille de placement ?
Moins de 1 an 
1 à 3 ans 
4 à 6 ans 
7 à 9 ans 
10 ans ou plus 

2. Quand vous prenez des décisions financières et de placement :
Vous essayez de réduire les risques et évitez ainsi la possibilité de subir des pertes. 
Vous êtes prudent mais disposé à accepter un risque minime. 
Vous êtes disposé à accepter un niveau de risque modéré et à tolérer des fluctuations pour obtenir un rendement potentiellement plus élevé. 
Vous êtes à l'aise de prendre des risques et êtes prêt à tolérer des fluctuations pouvant être importantes afin d'obtenir un rendement plus élevé. 
Vous désirez un placement à capital protégé avec un rendement lié aux marchés. 
Vous désirez un placement à capital garanti avec un rendement complètement connu à l'avance. 

3. Les placements offrant un rendement élevé comportent généralement des risques élevés. Les scénarios présentés ici illustrent le rendement annuel moyen potentiel de quatre portefeuilles de placements sur une période de 10 ans. En gardant à l'esprit que le rendement fluctue, lequel de ces portefeuilles seriez-vous le plus à l'aise à détenir ?
A. rendement annuel moyen potentiel 2%,
aucune année sur 10 avec un rendement négatif. 
B. rendement annuel moyen potentiel 3%,
3 années sur 10 avec un rendement négatif (jusqu'à -3%). 
C. rendement annuel moyen potentiel 5%,
3 années sur 10 avec un rendement négatif (jusqu'à -5%). 
D. rendement annuel moyen potentiel 7%,
4 années sur 10 avec un rendement négatif (jusqu'à -12%). 

4. De septembre 2008 à novembre 2008, les marchés boursiers nord-américains ont perdu plus de 30 % de leur valeur. Bien que les marchés aient récupéré ces fluctuations sur les deux années suivantes, si cela se reproduisait et que vous déteniez un investissement de 10 000 $ qui, après 3 mois, n'en vaudrait plus que 7 000 $, vous :
Vendriez le reste du placement pour éviter des fluctuations supplémentaires. 
Vendriez une portion du placement qui reste pour protéger une partie de votre capital. 
Conserveriez votre placement sans faire de changement dans l'espoir de récupérer la baisse encourue et d'obtenir un rendement futur plus élevé. 
Investiriez davantage dans ce placement maintenant que les prix sont plus bas. 

5. Quel est votre objectif principal pour ce portefeuille ?
Vous voulez mettre l'argent investi à l'abri des fluctuations à court terme ou que cet argent soit rapidement accessible pour des besoins à court terme. 
Vous voulez obtenir un revenu régulier de vos placements et l'augmentation de la valeur de vos placements n'est pas prioritaire. 
Vous voulez autant voir vos placements générer du revenu que de voir le capital croître dans le temps. 
Vous voulez que vos placements génèrent une croissance à long terme. 

6. Vos sources de revenus actuelles et futures attendues sont :
Stables. 
Relativement stables sans mettre en péril vos obligations financières. 
Relativement stables pouvant occasionnellement mettre en péril vos obligations financières. 
Instables pouvant mettre en péril vos obligations financières. 

7. Lequel des énoncés suivants décrit le mieux vos connaissances en matière de placement ?
Vos connaissances des placements et des marchés financiers sont limitées. 
Vous possédez certaines connaissances des placements et des marchés financiers. 
Vous possédez suffisamment de connaissances en placement pour comprendre les différents produits de placement et leur risque associé. 
Vous possédez de bonnes connaissances des placements et vous suivez l'évolution des marchés financiers de près. 

VOTRE PROFIL D'INVESTISSEUR EST MAINTENANT DÉTERMINÉ.