Portefeuilles Gérés

Notre expertise en matière de placement nous permet de vous offrir des solutions évoluées et personnalisées. Grâce aux Portefeuilles Gérés Banque Nationale, vous pouvez profiter à la fois de la déviation tactique, de la diversification, de frais compétitifs et de nombreux autres avantages. 

› Gestion tactique
› Diversification
› Approche multistyle
› Des outils développés pour vous

La gestion tactique : pour saisir les occasions de marchés

La gestion tactique est une des pierres angulaires des Portefeuilles Gérés. En fonction des fluctuations et des événements anticipés des marchés, les gestionnaires de portefeuille ajustent la pondération des différentes classes d’actif des Portefeuilles Gérés de la façon suivante :

1. Grâce à des déviations par rapport aux cibles
Tel que démontré dans le tableau suivant, pour chaque profil d’investisseur, des cibles sont définies par classe d’actif, de même que les intervalles de déviation par rapport à ces mêmes cibles. Ces intervalles, ou écarts, accordent aux gestionnaires de portefeuille la latitude nécessaire, en cas de changement de la conjoncture économique, pour apporter des ajustements tactiques à la composition des portefeuilles.

2. Grâce à des choix à l’intérieur d’une même classe d’actif
La gestion tactique permet de faire des choix d’investissement encore plus pointus. À l’intérieur d’une même classe d’actif, le gestionnaire de portefeuilles pourra décider de surpondérer ou de sous-pondérer certains titres. Ainsi, les actions de type croissance ou valeur pourront s’avérer plus ou moins attrayantes, selon la phase du cycle économique. De plus, les gestionnaires de portefeuille obligataire pourront choisir d’allonger ou de réduire l’échéance de leurs titres à revenu fixe en portefeuille, selon leurs prévisions sur l’évolution de la courbe des taux d’intérêt.

L’approche de gestion tactique permet ainsi à notre équipe de professionnels d’utiliser la marge de manœuvre dont elle a besoin pour faire des choix éclairés.

La diversification : règle d’or de toute stratégie d’investissement

Une gamme très large de classes d’actif et de titres
Une solide stratégie de placement ne dépend pas uniquement de la sélection des titres ni du choix du moment où les placements seront effectués. Pour réduire les risques liés à vos placements et optimiser le rendement de votre portefeuille, il faut mettre en application les principes de la diversification, une véritable règle d’or dans le domaine de l’investissement.

Dans ce domaine, comme dans plusieurs autres, une trop forte concentration peut avoir des effets néfastes. Pour éviter ce piège, il est sage de répartir ses avoirs parmi différentes classes d’actif et détenir plusieurs titres à l’intérieur de chacune d’elles. Chaque grande classe d’actif présente des caractéristiques qui lui sont propres au plan de la préservation du capital et du potentiel de rendement. Chacune réagit différemment aux mouvements du marché. Enfin, chacune a sa place dans un portefeuille d’investissement évolué.

Parce que ce sont de véritables portefeuilles, c’est-à-dire qu’ils contiennent plusieurs fonds communs qui eux-mêmes contiennent plusieurs classes d’actif et de multiples titres, les Portefeuilles Gérés offrent une diversification supérieure à celle d’un simple fonds commun diversifié.

Nos gestionnaires de portefeuilles : une approche multistyle

Les Portefeuilles Gérés se distinguent en étant composés de plusieurs fonds gérés par différents gestionnaires de portefeuille. Ceux-ci apportent à ces solutions de placement une grande variété de styles de gestion.

Ces gestionnaires combinent les styles de gestion active et passive. Dans certains cas, ils interviennent directement dans la sélection et la pondération des actifs détenus dans les fonds, et dans d’autres, ils utilisent des instruments liés à des indices, suivant ainsi de façon « passive » les mouvements des marchés. Le recours à des outils sophistiqués, à la fois quantitatifs et qualitatifs, pour effectuer leurs recherches est également combiné à l’analyse fondamentale et technique afin de raffiner leurs évaluations. Les titres de sociétés, les actions par exemple, peuvent faire l’objet de plusieurs approches et styles de gestion.

Des outils développés pour vous

• Fiches mensuelles spécifiques à chaque portefeuille
  • Portefeuille Géré Revenu Stable
  • Portefeuille Géré Revenu
  • Portefeuille Géré Revenu et Croissance
  • Portefeuille Géré Équilibré
  • Portefeuille Géré Croissance
  • Portefeuille Géré Actions
• Rendements
• Distributions

Votre relevé trimestriel :

• résumé d’activités incluant toutes les transactions effectuées;
• distributions reçues;
• rendement personnalisé;
• répartition d’actifs;
• information générale sur les placements, sur votre déclaration de revenus, etc.

Un bulletin d’information exclusif qui contient l’information suivante :

• rendements des Portefeuilles Gérés;
• commentaires des gestionnaires;
• commentaires économiques et financiers;
• renseignements sur nos solutions.
  Le Financier - Portefeuilles Gérés ›››

Pour plus d’information, consultez la brochure Portefeuilles Gérés .

Autres caractéristiques

• Placement minimal : 100 000 $
• Programme d'investissement systématique d’un minimum de 100 $ après la première mise de fonds, sur une base hebdomadaire, aux deux semaines, mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle.
• Aucuns frais de service ou d’opération supplémentaire
• Admissible pour les REÉR, les FERR et les comptes de placement

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Les investisseurs devront conclure une entente de gestion discrétionnaire avec Trust Banque Nationale Inc. (pour toutes les activités dans les provinces de Québec, de l’Île-du-Prince-Édouard, de la Saskatchewan et du Nouveau-Brunswick) ou avec Société de fiducie Natcan (pour toutes les activités dans les autres provinces et territoires au Canada), qui donne au gestionnaire de portefeuille le pouvoir de choisir, d'ajouter ou de retirer des fonds faisant partie des Portefeuilles. À l’heure actuelle, il n'existe aucun frais lié au placement dans un Portefeuille, sauf les frais liés au placement dans les fonds sous-jacents.  Toutes les distributions versées par un fonds sous-jacent seront automatiquement réinvesties pour vous. Les placements en parts de fonds communs et le recours aux services de répartition de l'actif peuvent entraîner des honoraires de gestion, des frais et des commissions d'entrée, de sortie ou de suivi.