Planifiez pour ceux que vous aimez

• Révisez votre plan successoral et votre testament afin que les dispositions prises soient compatibles avec l’évolution de vos objectifs personnels.
• Assurez la transmission harmonieuse de vos biens selon vos volontés, d’une manière structurée, sans délai inutile et en réduisant le fardeau fiscal.

L’élaboration d’un plan successoral évitera à vos successeurs des problèmes familiaux, fiscaux et juridiques. Afin de vous assurer que vos volontés seront respectées, vous devriez avoir un plan de succession et un testament conforme et à jour.

Votre planificateur financier pourra vous accompagner dans la réalisation de votre projet successoral grâce à la démarche suivante :

• Définir les objectifs de votre plan successoral
• Déterminer la liste de vos volontés (la nomination de vos bénéficiaires, la façon de disposer d’un bien, les dons potentiels, le choix des tuteurs pour vos enfants mineurs, la possibilité d’administrer une fiducie pour étaler le transfert de vos actifs dans le temps, etc.)
• Déterminer les besoins financiers de vos héritiers et de votre conjoint à la suite de votre décès
• Évaluer votre protection et votre bien-être en cas d’inaptitude
• Évaluer le fardeau fiscal et les liquidités disponibles à votre décès