Étapes de votre planification financière

La Banque Nationale propose un processus, appuyé par des outils conçus pour répondre à vos besoins spécifiques, au cœur duquel se trouve votre planificateur financier.

  • Comprendre : Nous établissons votre situation actuelle et celle désirée.
    Votre planificateur financier prendra le temps nécessaire pour vous écouter et pour discuter avec vous de votre situation financière, professionnelle et personnelle. Il vous aidera à établir vos objectifs et vos priorités concernant votre avenir financier.
  • Planifier : Nous établissons votre plan financier ou y apportons des modifications pour assurer la réalisation de vos projets.
    Votre planificateur financier établira les bases de votre plan à la suite d’une analyse détaillée de votre bilan et de votre profil d’investisseur.
  • Agir : Nous vous aidons à choisir les solutions les plus appropriées à votre situation.
    Votre planificateur financier saura vous diriger vers des solutions novatrices adaptées à vos besoins et à vos priorités. Il vous proposera un plan d’action, vous permettant ainsi d’agir plus efficacement.
  • Effectuer le suivi : Nous révisons régulièrement votre plan pour l’adapter à votre réalité changeante.
    Votre planificateur financier vous rencontrera régulièrement pour faire le point sur les changements éventuels à votre situation et réajuster votre plan d’action en conséquence.

Plan financier

Le planificateur financier est en mesure de chiffrer vos rêves pour ainsi travailler avec vous à l’élaboration d’un plan qui vous permettra de les concrétiser.

Le plan financier est la pierre angulaire de la relation avec votre planificateur financier. Un plan financier bien construit requiert des connaissances poussées dans plusieurs domaines d’importance, notamment la planification de la retraite, la planification à la retraite, la planification successorale et la planification des placements. Chaque décision découlant d’un de ces domaines d’expertise a des conséquences sur votre valeur nette, sur les liquidités dont vous disposez et sur votre situation fiscale.

Aperçu du plan financier


Suivi du plan d'action

Afin de garantir le succès de votre plan financier, il est primordial d’en assurer le suivi et de l’ajuster au besoin. Votre plan doit être évolutif dans le temps et s’adapter aux nouvelles lois et aux changements pouvant survenir dans votre vie personnelle.



Les services de planification financière sont offerts par Placements Banque Nationale Inc. (PBN), filiale à part entière de la Banque Nationale du Canada. PBN est inscrit au Québec en tant que cabinet de services financiers.